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罗Sir说—合规 | OFAC、财政部双双出手,美国合规监管再度加强

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2021年10月15日,美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)发布了《虚拟货币行业的制裁合规指南》(Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry,以下简称为“合规指南”)。

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2021年10月15日,美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)发布了《虚拟货币行业的制裁合规指南》(Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry,以下简称为“合规指南”)。

合规指南的内容共分为八个内容,分别为简介、OFAC概述、OFAC制裁概述、遵守OFAC制裁规定、OFAC制裁要求和程序、不合规后果、虚拟货币行业制裁合规最佳做法以及OFAC关于虚拟货币的参考资料,其中以OFAC对虚拟货币的制裁案例以及虚拟货币行业制裁合规最佳做法最为核心。

无独有偶,三日后, 美国财政部正式公布了2021年度制裁评估报告(以下简称“评估报告”)。根据美国财政部的说明,该评估报告旨在对美国经济制裁执法情况进行评估,并为今后如何有效提高制裁执法效率,对美国国家安全和利益进行支持提供相应的建议,并在评估报告中加大对虚拟货币行业的关注。

合规指南和评估报告都在一定程度上指明了美国后续制裁执法措施的发展方向,对于虚拟货币而言更需要更为全面、深入地把握美国经济制裁的合规要求,应对新的合规形势。


一、制裁案例


根据合规指南的规定,如果美国实体或个人持有的虚拟货币是OFAC规定需要被冻结的虚拟货币,那么该等实体或个人就必须拒绝其他所有各方接触该类虚拟货币,以确保遵守OFAC有关持有和报告被冻结资产的规定。美国实体或个人没有任何义务将被冻结的虚拟货币兑换成传统法定货币,也不需要在有息账户中持有被冻结的虚拟货币财产。与此同时,一旦发现所持虚拟货币系被冻结的虚拟货币,相关人员应当在10个工作日内向OFAC报告。只要该虚拟货币未被解冻,持有人此后每年都需要向OFAC报告一次。


二、制裁合规最佳做法


美国实体或个人,有责任确保他们不参与未经授权的交易或与被制裁人或被制裁国家/地区的交易。由于没有适合每种情况或每类业务的单一合规计划,OFAC鼓励虚拟货币行业的所有公司,包括技术公司、交易所、管理人员、“矿工”和钱包提供者以及可能接触到虚拟货币或虚拟货币服务提供商的传统金融机构,根据自身特点制定、实施并定期更新以预防风险为导向的合规计划。

合规指南的附录中列出了OFAC在决定实施制裁时所主要考量的因素,具体包括:

(1)管理层承诺;

(2)风险评估;

(3)内部控制;

(4)测试与审计;

(5)合规培训。


三、合规导向


根据评估报告,例如虚拟货币、可选择性支付平台以及新型隐蔽跨境交易等技术创新模式的涌现正在进一步削弱以美元结算为基础的美国传统金融体系在国际贸易和经济活动中的地位,从而直接对制裁的相关效果造成影响。因此,美国的整体制裁技术、人力资源和基础也应随着相关技术的变化而加快现代化步伐,以支持强有力而高效的制裁立法和实施进程。

评估报告强调了财政部需要加大投资,以加强对于发展中的数字资产和服务领域的专业知识和能力,以支持制裁全周期活动。评估报告也建议财政部应当加强向相关方传递制裁合规要求的信息,并提供更清晰的指引,同时指出相关措施应当与美国国家安全委员会、美国国务院、美国国际开发署、美国司法部和其他相关部门紧密合作。

鉴于美国正逐步加大对虚拟货币的制裁力度,虚拟货币行业需要对相关制裁监管措施的发展予以关注。目前除了美国财政部外,美国证券监督委员会、期货交易监督委员会、FinCEN、美国司法部、美国国家安全委员会等多个部门均对虚拟货币保持了高度关注,加密行业需要密切关注相应立法动向,并对自身业务的合规风险进行评估,以免遭受制裁。



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