FXTM富拓:如何提高交易账户盈利率?“交易成本”不可忽视!

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不知我们有没有思考过这么一个问题,交易久久不能盈利,难道真的仅仅是交易技术上的问题吗?美联储、MACD真的是信手拈来,但亏损依然如常,今天我只想从另外一个角度去分析,你忽视的影响我们账户盈利的因素。

交易一路走来,稳定盈利本就非常不易,大部分交易者把太多的时间放在了概率性的研究上。什么样的情况下MACD背离之后不会继续背离;趋势线那种情况不需要等待第三次确认;美联储到底会在什么时间节点讨论Taper等等。可是缺忽视了账户相对确定性的思考,比如交易成本、资金利用率以及交易品种。

那么,交易成本、资金利用率以及交易品种的选择可以从哪些角度帮助我们提高盈利的机会?

交易成本---盈利被偷走的秘密

作为交易者,我们的交易成本由三块组成,点差、手续费(佣金)以及库存费(隔夜费)。我们的追求是交易成本越低越好,最好的愿景是零成本,进场就意味着盈利的可能。当然这样低成本的平台商可遇而不可求,但是如果能选择成本的规格,我认为没有人会选择高成本的交易平台。

可以说,交易成本是我们大部分交易者容易忽视的问题,经常对1-2个点的成本不以为意,殊不知经过长时间的交易,你的成本支出足以吞没利润。

以欧美这个品种为例,目前欧美的交易成本在各个平台商都是最低的。欧美的浮动点差大致在0-2个点左右,也就是0-20美金/手,取其平均值10美金/手。交易频率稍微高一点,一个月做50手也算合理。那么一个月下来,500美金的点差成本。如果账户交易保持这个频率,那么20个月的交易时间内你的交易成本将达到1万美金。如果账户盈利100%,那么实际上是赚了200%,这200%里面扣除掉100%的交易成本,最后获利100%。 如果账户在20个月内资金全部亏完,实际上你的交易打了个平手,没赚没亏,但是交易成本直接把你的交易账户亏损。想一想吧,真的是细思极恐!

成本

从上图可以看出,哪怕是成本只相差1个点,随着时间的推移,付出成本的差距将逐渐加大。这也是我们需要重视交易成本的本质原因,在成本上我们必须锱铢必较,因为它实际关系着我们的钱袋子。

虽然我们的交易成本除了点差,还有手续费(佣金)以及库存费。但整体的原则是,能挑选低点差的平台商坚决不挑选高点差的。比如富拓平台商,相比于它的微型账户,超低点差账户以及0佣金账户会更适合我们的交易。特别是在欧、美盘时间段,部分主流品种的点差几乎接近于0,这能最大限度的节省我们的交易成本。所以,我们在选择平台商之时,交易成本的选择真的是太重要了。也可以说,平台挑选的好,交易盈利的几率就极大的增加了。

下图是富拓平台商和众汇平台的点差成本,你会如何选择?

成本

很明显富拓在点差方面的成本优势还是非常明显!

交易杠杆---资金利用率的绝佳工具

我们经常会听他人提起:杠杆越大,风险越大?不知你们是否认可这句话,难道真的是杠杆越大,风险越大吗?

我认为,杠杆也就是跟保证金(已用预付款)直接相关的,而非风险。交易杠杆越大,所需的保证金越少,则账户可用保证金就越多。如果我们分别在100倍杠杆和1000倍杠杆的前提下,交易2手EURUSD的保证金是不同的,但是产生的盈亏却是一样的,从这个层面上讲杠杆越大,风险越大是有失偏驳的。当然,正如前面所说,杠杆越大,所需缴纳的保证金越小,那么可用来交易的钱就越多了,资金利用率就增加了,此时交易者可能会加大仓位,那么交易风险就出现了。这才是风险产生的直接来源。

成本

所以,单纯的认为杠杆越大,风险越大,这是有问题的。杠杆影响的仅仅是我们的进场的门槛,而仓位才是决定交易风险的主要因素。同时,杠杆越大,账户的资金利用率就越大。就比如富拓,超低点差账户和0佣金账户的杠杆高达2000倍(浮动),极大的提高了资金的利用率,进入市场的门槛提高了。比比如欧美这一主流投资品种,假设欧美当前报价为1.19210,若是在100倍杠杆的前提下,交易一标准手进场保证金都需要1192.1美金,如果你账户只有1500美金,那你的可供亏损的仅有307.9美金,难以扛住市场的正常波动。而如果是富拓的500倍杠杆(最大2000倍),那欧美交易所需保证金则为238.42美元,更重要的是不会因为账户资金不足进不了场而错失机会了。所以,我们需要学会利用杠杆,充分利用账户的资金。

那么,交易杠杆的大小会如何帮助我们提高盈利的几率呢?这里需要注意一个数据---强平比例。强平比例,直接与杠杆相关,是平台的一种风控手段。那么,强平比例是越大越好,还是越小越好?

假设平台商的强平比例为100%,那么当我们的可用预付款=0之时,则触发账户的强平线;当强平比例为200%时,那么当我们的可用预付款=已用预付款(保证金),则触发账户强平线。如下图:

成本

由此我们可以得出两个结论:

①从账户的风险角度上看,强平比例越大,强平后账户所剩的资金越多,账户的资金损失越小;

②从账户的资金利用率上看,强平比例越小,则可供亏损的金额越多。特别适用于喜欢扛单的交易者,或马丁类EA的交易者。

所以,至于选择什么样的强行平仓的比例,要结合你自己的交易习惯来确定。如果你是马丁EA的交易者,那么强行比例越低对你越有利;如果你是大周期的趋势交易者,则前期的频繁布局就需要较低的强平比例。然而现在大部分的平台的强平比例都控制在100%,以防止重大行情之时系统反应不及时。当然,低强平比例的平台也会有的,富拓平台商,超低点差账户以及0佣金账户的强平比例均为50%,最大限度的提高了账户资金利用率,是马丁EA等交易者的不二选择。

交易品种---站在风口上的选择

可能大家都认为,交易品种的选择并不会影响我们的交易盈利。实际情况真的如此吗?

A股(上证指数),从去年3月份最低的2464点到现在的3528点,这个涨幅能是否已经达到了我们的交易预期呢?相比而言,美股(纳斯达克指数)从去年3月份最低的6628到现在最高的14422,上涨117%。

同样的时间周期,如果你选择的是美股或港股,那么你的盈利空间是不是要比A股更大,从这个层面上讲,选择一支好的股票(品种)是不是能让我们的交易更加容易。夸张点讲,在美股市场随便挑选一支股票,赚钱的概率都要高于A股市场。“站在风口,猪都能飞”实际情况也确实如此。

而相比于A股而言,美股在开户的程序上非常繁琐,至于什么原因就不深究了,如果我们要买卖美股,则必须要有大陆以外的银行账户,这将非常麻烦。而让我惊喜的是,富拓平台上居然可以买卖美股和港股,既可以搭上美股高估值的快车,又不需要繁杂的开户程序,也是一个不错的选择。

小结

看完这篇文章,难道你还认为交易成本、品种的选择等是无关紧要的吗?千万别掉入技术分析的泥潭深陷,不如尝试换一个角度,从容易忽视的方向(账户本身入手,说不定你的交易会有质的突破,像富拓这个平台我用了多年,不仅品种丰富,成本良心,而且交易非常顺畅,我还是非常推荐的。

当然,平台交易成本的选择仅仅是第一步,即使我们选择了富拓这样超低点差的平台商却依然无法保证一定会盈利,基本面以及技术面的学习还需继续。7月份非农数据能否达到预期?美联储政策走向是否会调整等等,更多的内容可锁定FXTM富拓的线上分享会,大家可以多关注下。

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