带你了解雪崩协议Avalanche上的首个流动性市场BENQI

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BENQI是建立在雪崩协议C链上的第一个流动性市场,它的服务范围包括了借贷市场和流动性Mining。

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随着DeFi的基础功能越来越完整,DeFi也准备在雪崩协议上发展了。

BENQI选择加入用户数量、资金量体和Dapp都快速增长的雪崩协议生态,让用户和开发人员都能利用BENQI来增加资金的使用效率。


BENQI是什么?


流动性市场和货币市场是一个经济架构的基础,作为性能极佳的雪崩协议,目前也正积极布局、发展自己公链的生态。

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BENQI是建立在雪崩协议C链上的第一个流动性市场,它的服务范围包括了借贷市场和流动性Mining。

用户可以借出闲置的资产来赚取利息,也可以选择将资产作为抵押品在BENQI上借钱。

比如用户可以将闲置的ETH提供到借贷市场上赚取利息,同时也可以将借出的ETH作为抵押品,来借出USDT、ETH、AVAX等现货并支付利息。

在以太坊上的流动性市场虽然是量体最大的,但因为使用人数过多会导致网路拥挤与高额费用。

这间接的提高了用户进入DeFi世界的门槛,比如单次的兑币或存入流动性,手续费可能动辄20美金以上。

因此,BENQI选择建立在雪崩协议上,让使用BENQI的用户可以享有极快的交易速度与便宜的手续费。

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上线的同时也会开始流动性Mining奖励计划,分发额外的治理Token—QI或AVAX给参与借贷市场或流动性Mining的用户。有兴趣的读者可以先在测试网上体验BENQI的功能。

据DeBank的数据显示,Avalanche总锁仓量为20.1亿美元,8月18日锁仓量仅为2.2亿美元,8月22日首次突破10亿美元,8月25日TVL首次达到20亿美元,三日内流入10亿美元。

目前Avalanche中锁仓量排名第一位的是借贷协议Benqi,锁仓量达12亿美元。


雪崩协议的优异性能


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雪崩协议是扩容性极强的公链,从上面的比较图中可以看到,相较于其他公链,雪崩协议拥有超过5000 TPS(每秒交易量)的效能,终局确认时间只需要两秒,而且可以抵挡80%算力的攻击(安全性相当高)。

而相较之下,DeFi世界的龙头Ethereum只有14 TPS,终局确认时间需要约6分钟。

Ethereum虽然拥有最完整的生态系、开发者社群与极高的安全性 ,但在手续费与交易时间上对使用者依然是不太友善。 

作为以太坊的竞争对手,雪崩协议在最近推出了新的跨链桥Avalanche Bridge。

它比2021年初推出的Avalanche-Ethereum跨链桥便宜了整整5倍,让资产可以很轻易的在不同公链上转换。

此举对用户与开发人员非常具有吸引力,小编在之前写过关于雪崩协议更详细的介绍,包括如何在Pangolin上提供流动性和为何雪崩又称为第三代共识机制等,有兴趣的读者可以深入了解一下雪崩协议。

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Avalanche Bridge可使得用户可以将1INCH、AAVE、USDT、WBTC、USDT、WETH等资产在以太坊和雪崩协议之间传输,交易速度相当快且跨链费用便宜。

不过需要注意的是,从以太坊公链上转到雪崩公链需要以ETH作手续费,从雪崩公链转到以太坊上则需要AVAX作为手续费。

新的Avalanche Bridge是跨链桥技术的飞跃,最重要的是它极大地改善了Avalanche社区用户和开发人员的体验。


雪崩协议的三条链


在正式进入使用前,我们需要注意雪崩协议有三条链,每条链都有不同的地址,并负责处理不同的功能,如果转错链可能会造成资产遗失

比如BENQI和Metamask使用的是C链,币安转到AVAX钱包是透过X链、和智能合约互动是C链等。

Exchange Chain(X链)主要处理数位资产相关功能,比如发行货币和交易数位货币。

比如使用者从币安进行AVAX的提现是不能直接转账到Metamask地址的,因为Metamask使用的是C链。

因此建议先转到官方钱包Avalanche Wallet X链的地址,之后在官方钱包中把X链转到C链,再从C链把钱转到Metamask。

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Platform Chain(P链) 主要处理平台业务,比如雪崩协议采用的是POS机制,因此具有质押AVAX Mining的功能,要成为节点Mining,就需要将钱转到P链上才能进行质押。

同时质押的功能、增加验证者和创建自定义的subnet都属于P链的范围。

Contract Chain(C链) 主要处理智能合约相关功能,以及Dapp的应用程式互动。

如MetaMask使用的就是C链,因为Metamask 钱包主要就是用来和其他智能合约与Dapp互动的,例如和Pangolin或BENQI都是使用C链来互动的。


流动性奖励


BENQI将与Avalanche基金会合作,联合推出300万美元的流动性Mining计划,以此来推动Avalanche DeFi生态发展。

奖励将以AVAX Token的形式提供给在BENQI协议上参与AVAX、USDT、wBTC、LINK、DAI、ETH、和DAI借贷的用户。

时间为期90天。该计划通过分发治理Token—QI 和AVAX来吸引用户让BENQI在用户量、总锁仓金额(TVL)和借贷市场总量能快速成长。

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该用户可以通过参与下列的市场来获得QI奖励,而300万美元的AVAX则会分发给BENQI的借贷市场参与者,前45天分发150万美元,接下来的90天分发150万美元。

该活动已于8月19日上线,也就是主网上线的时间点。

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BENQI合作伙伴


BENQI是Avalanche生态的流动性市场协议,Avalanche用户能通过BENQI赚取资产利息,或以超额抵押进行借贷。

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BENQI曾于4月获得了由Ascensive Assets领投的600万美元融资。

投资阵容让人眼睛为之一亮,包括ASCENSIVE ASSETS、Spartan Capital和GBV等加密货币风投大佬都参与其中。


BENQI实际操作


进到BENQI时,因为BENQI还没正式上线,用户需要先切换到Fuji Testnet,也就是雪崩协议的测试网才能使用。


在页面的左边是SUPPLY,右边是BORROW。

SUPPLY可以理解为放款人,而BORROW则是借款人。

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在左边点选Market的页面,可以看到SUPPLY跟 BORROW。如果用户想要提供资金赚取利息,便在SUPPPLY选择要提供的Token与数量。 

如果用户想要借款,一样要先在SUPPLY提供足够的资金作为抵押品,再点选BORROW进行借款。


Health指标


在BENQI的借贷页面上有一个Health的指标。Health指标是抵押品价值和贷款价值的比率。


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如果该比率小于1则代表贷款的价值大于抵押品的价值,会面临仓位被强制平仓的情况。


BENQI的风险


最后还是要提醒读者几点关于BENQI的风险:

1.BENQI与许多智能合约互动,这些交互都可能带来风险,造成资产被骇客锁定或遗失。

2.借贷市场上的加密货币本身就有涨跌的波动存在,比如以WBTC作为抵押品,结果WBTC do c暴跌,造成抵押品的价值小于贷款价值,也就是Health<1的话会导致仓位被强制平仓。

3.BENQI已经对协议进行了安全审计,但是审计并不能保证完全没有风险,投资上还是建议衡量自己能够承担的风险程度。




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