Compound创始人:加密生态系统正在变得复杂化和碎片化(附演讲全文)

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预计,在未来一年里,将有大量的跨区块链交易和借贷的新机会出现。我们将会看到惊人的试点项目。

7月25日,“2021世界区块链大会·杭州”在杭州未来科技城学术交流中心举行。本次大会由杭州时戳信息科技有限公司主办。

在开放金融论坛上,Compound Finance的创始人Robert Leshner发表了主题演讲《机构与企业入局,DeFi将迎来爆发式增长》。他认为,当前DeFi领域内有着以下几大趋势,包括多链环境的发展;机构对探索DeFi用例兴趣的增长;DeFi项目间持续的伙伴关系和组合;社区对DeFi资金库使用的探索;DeFi与整体加密货币增长的密切关系。此外,他还表示,未来几年,加密生态系统以及DeFi生态系统将变得复杂化和碎片化,DeFi也将更好地融入整个金融生态系统。

用户以下是整理的演讲内容:

嗨,大家好,我是Compound Finance的创始人Robert Leshner。我很高兴能在2021年世界区块链大会上和大家交流。

三年来,DeFi取得了令人难以置信的增长。如今,去中心化金融市场中已经有超过500亿美元的资产,而且这一数据还在每月持续增长,从几年前的以太坊开始,DeFi已经有了很大的进展。

今天,我要和大家谈谈我在DeFi中看到的一些趋势,以及我对未来一年的一些预期。

多链环境的发展

第一个是与项目发布和建设的基层区块链有关。最初,DeFi主要专注于以太坊区块链。但在过去的一段时间里,我们看到了DeFi在其他计算平台上的持续增长。

我们已经看到很多以太坊虚拟机链,如Binance Smart Chain,和Polygon都已经积累了大量的用户活动,因为将资产转移到这些链上非常容易。通常,我们使用完全相同的MetaMask钱包或用户钱包,通过简单地切换网络就可以轻松地在各条链之间配置资产。而这也使得可以在多个区块链上相互复制的应用程序激增,原因是这些程序都有着相似的代码基础和接口。

这同时还导致了大量用户探索多链环境,经常同时参与多个区块链上的类似应用,如以太坊、币安和polygon等。我们还看到人们在多个区块链上创造新的产品,这是令人兴奋的趋势。Layer 2解决方案提供了额外的扩展机会,与这些新的EVM系统相得益彰。

今年夏天推出的两个平台是Arbitrum和Optimism。与EVM不同,它们实际上是以太坊之上的可扩展解决方案,可以进行额外的计算。在这些平台上推出这些应用程序将大大降低以太坊用户的费率成本,并间接降低所有EVM链上的费率成本。这些应用程序将使交易比以前运行得更快速高效,且成本更低。我相信这将促进用户应用程序和接口以及DeFi的发展。

在接下来的一年里,我认为我们将看到新的区块链的持续增长。很多链正在开发中,而用户将迁移到Solana、Polkadot、avalanche和其他一些链。很清晰的一点是,加密生态系统以及DeFi生态系统正在变得复杂化和碎片化。这是好事,也是一个机遇。

现在会有更多的资产和更多的区块链,对跨链兼容性的需求也会增加。我预计,在未来一年里,将有大量的跨区块链交易和借贷的新机会出现。我们将会看到惊人的试点项目。作为用户,我认为可以期待的是,有多种不同的新选择帮助我们在链与链之间交易,而不是单一桥梁渠道。

Compound正在建设的一个项目叫做Compound Gateway。这是一个工具,可以用一个区块链上的资产借到另一个区块链上的资产。DeFi的用户基础在不断扩大,无论现在还是过去,DeFi用户基本被定义成是直接参与项目的零售用户和社区。

机构对探索DeFi用例的兴趣增长

现在的一个主要趋势是,机构和企业对探索DeFi用例的兴趣有了巨大的增长。事实上,DeFi已经运作了很多年,投资者能够确定哪些系统、工具和产品对他们来说是安全的。当然这也得益于在DeFi整个期间获得的巨大利率回报。

因此,当DeFi完全开始零售时,它将朝着机构产品的方向发展,而这实际上可以表现为两种不同方式。第一种方式是,企业寻找并开始直接使用DeFi。他们开始在链上进行交易,开始使用链上借款的流动性来源,而且直接参与项目的融资。第二种是试图为自己的用户搭建桥梁。最简单的一件事情是,包括交易所、托管人和钱包在内的企业正在将DeFi应用程序构建到他们的服务中,并能够直接向用户提供,这样用户就可以参与DeFi,而无需直接与任何区块链上的智能合约进行交互。

这实际上是非常有影响力的,因为它将增加访问这些工具的易用性,并将减少托管的风险。我认为,这有可能将正在使用的底层DeFi应用程序的规模扩大到目前的一百倍,因为将有一百倍的人能够访问它们。

通过机构提供的DeFi应用的引入,将是一个非常强大的趋势。我们将看到交易所、托管机构和新的传统金融产品,包括DeFi交易、利率和衍生品。这将方便用户与DeFi交互,但不直接与智能合约交互。当用户不必承担保管资产和自己支付交易费用的风险时,这有可能使DeFi的用户基数增加100倍。

此外,它还提供了灵活性解决方案,可以将数十万个交易组合在一起,与DeFi协议进行一次交互。我认为明年我们将开始看到我所说的DeFi中等规模的增长。作为不同DeFi项目的投资者、用户和社区成员,我鼓励大家观察那些开始嵌入到其他现实世界系统、应用程序和用例中的项目,因为随着新的用户类别的出现,这些项目将得到实质性的增长。

DeFi项目间持续的伙伴关系和组合

最后,我认为去年出现的DeFi的流行趋势之一是DeFi项目之间正在发生的持续的伙伴关系和组合。这是非常强大的,因为我们开始看到不同社区形成联盟和组合,以推动他们每个人的发展。我认为这种趋势是令人难以置信的。而且我认为在明年,我们将开始看到治理者之间和协议之间直接进行更复杂形式的交互。

我认为我们将看到真正的代币并购,将看到令人兴奋的跨链和跨平台的赠款,以及开发赏金的提供,将开始看到去中心化社区和项目之间的许多新的正式关系。

社区对DeFi资金库使用的探索

最后,最近夏天出现的令人兴奋的事情是社区探索如何用有趣的方式使用DeFi资金库。一个很受欢迎的例子是,最近Uniswap提出的一项利用资金库建立现实世界教育和游说基金的提案。

我认为,我们将开始看到更多的治理资金库在线下世界雇用人员,将有越来越多的雇员在去中心化协议和社区中直接为治理工作。这实际上非常令人兴奋,因为这意味着协议的开发工作和发展工作将开始呈指数级增长。

如果操作得当,这将导致DeFi协议的速度大幅提高,可以实现增长并融入整个金融生态系统。我个人非常密切地关注着治理资金库的使用和分配,以及社区如何参与这些系统。因为我认为未来会有很多令人难以置信的积极信号。

DeFi与整体加密货币增长的密切关系

最后,我想说的是,DeFi总体上与加密货币和加密资产的增长关系非常密切。锁定在DeFi中的总价值与整个加密货币和加密资产的价值之间存在着非常密切的关系。而且,即使DeFi中的总价值因加密货币的价格而下降,我们也绝不应该感到气馁。我认为,我们应该展望未来,因为除了目前在区块链上使用的加密本地资产之外,还会有更多的加密资产。截止目前,DeFi几乎所有的价值都来自最初由区块链发行的加密货币和资产。

未来几年,我们将看到之前未在区块链上出现的大量资产被纳入区块链。现实世界的货币和现实世界的股票是两个最好的例子。我认为,这些项目将推动DeFi向前发展,增加DeFi的价值,而不依赖于比特币和以太坊等现有加密资产。我认为,这标志着DeFi一些难以置信的积极转变,将为这个系统和这个系统的诞生提供巨大的弹性。

今天是一个非常激动人心的时刻。如果你对加密货币或DeFi中的任何项目感到好奇,几乎每个社区都欢迎并期待你的参与。而且这也是一个伟大的合作、协作的时代。因此,我对DeFi的未来感到兴奋,我期待着世界区块链大会的其他内容。最后,感谢你们的邀请。

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