从 2019 年初,DeFi 成为区块链领域里的长线热点话题。提供 DeFi 服务的平台和产品也如雨后春笋般破土而出。

一、流动性挖矿简介

参与 DeFi 流动性挖矿目前涉及的最大风险之一是无偿损失,这是向任何自动做市商(AMM)交易所提供流动性时的常见风险。无偿损失的由来简单的说就是由于去中心化交易所的流动性挖矿,绝大部分都必须要用户提供价值对等的双币质押才能参与,比如 ETH-BUSD,但是 A 用户只有 BUSD 没有 ETH 就不行,A 得必须去买他并不想持有的 ETH。

如果短时间内出现价格单边行情,做市提供的其中一个币种势必会不断减少数量,另一个币种不断增加数量,相当于是其中一种币分多次以不同价格换成另一种币,这个过程中,减少的币种大部分都是以低于最新价卖出,因此会比纯粹的持币不动有价值上的减损,也就是无常损失。

依然以 ETH+BUSD 流动池为例,假如 ETH 价格单边上涨,参与做市相当于是不断在卖出 ETH 换得 BUSD,会比持有币种不动少赚到一些 BUSD;如果 ETH 价格单边下跌,参与做市相当于是不断用 BUSD 买入 ETH,会比持有币种不动多亏一些 BUSD。如果能够回到参与做市时的价格,无常损失将会消失,同时还会赚取交易手续费。

这里 A 就碰到了两个问题,第一需要买入不想持有的 ETH,第二就是可能会承担无偿损失。

这恰恰是 Defi 的行业痛点,于是 SILFinance 应运而生。

二、SIL finance 简介

在 SIL finance 上,A 提供单币参与流动性挖矿,SIL 会帮 A 匹配持另一个币的人。SIL 有两种模式,第一种是“各自无常 ”,自己承担自己一方的无常损失,收益均分,也就是 SIL 上的“做多做空”,而且 不会 爆仓。第二种就是“共同无常”,共同承担无常,共同瓜分 swap 收益,再加上特定算法,除非单边恶劣行情,否则矿损几乎没有,0 撸白嫖,一币双挖(SIL 奖励,swap 奖励),单币享受双币的超高收益率

三分钟了解单币挖矿机枪池:SIL Finance做多做空界面的部分交易对

同时如果遭遇产品本身价值下跌的状况,SIL 智能理财系统会在第一时间内购买 20% 的下跌期权来抵御价值下跌的风险。

SIL Finance 就是这样一个拥有风险对冲功能的智能平台。SIL 根据年化收益率、安全系数、财务管理周期等因素,自动选择和配置最适合用户收益的产品,使复杂的流动性挖矿变得简单。

一句话来总结就是 SIL Finance 在 DeFi 中给用户带来更有保障的聚合理财服务。

三、SIL Finance 创新之路

1、富有创造力的“拼团”模式流动性挖矿设计

通过 SIL Finance,用户不必担心仅拥有一项资产,导致存入不进去,不必拥有两种资产来组成 LP。每个用户只需要使用一个代币,并通过其 LP 组合池匹配自动找到另一个 持有相应资产的用户。回到前面的示例,如果您准备存入 100 个 BUSD,则 SIL 将自动将您与具有相应价值 ETH 的人(或该特定保管库要求的资产和比率)匹配组成 LP。与此同时,每个参与者将获得该 LP 的一半利润。

三分钟了解单币挖矿机枪池:SIL Finance SIL Finance 实现 DeFi 中的 LP 组合“智能共享经济”模型

2、赚取更高利润的循环流动性智能配对

SIL 会不间断循环与当下的 SIL 上的流动性合作提供互换,并根据配置策略,自动进行利滚利,CLAIM 收益,并将 CLAIM 的收益通过 Swap/Mint 转换为 LP,重新抵押获取收益 , 保证利益最大化。用户不需要购买另外一个代币进行挖矿,因此只需要承担单个代币短暂的损失的风险,但共享更高的利润。

简单说就是将 Token 存入 SIL 就会配对为 LP,StakeLP 到挖矿合约 CLAIM 收益,CLAIM 收益再换成 2 个币组成新 LP 重新 Stake。且新增的 LP 按照份额 , 分发给当前 LP 池子用户。

三分钟了解单币挖矿机枪池:SIL Finance

3、SIL Finance 是基于智能合约的分布式多元化财务管理平台

SIL 持续优化用户体验,提高效率,满足 DeFi 用户的财务需求。SIL Finance 是一个战略金融工具。除了允许个人参与 DeFi 市场的套利,与其他机枪池相比,SIL Finance 的策略更加智能化,帮助投资者参与流动性。同时,其金融衍生品的投机收益将有助于用户进行多元化的规划、投资和理财。

四、Sil Finance 的功能及运行机制

1、双币种挖矿机枪池

对机枪池项目玩家来说,双币种挖矿机枪池这个词肯定不会陌生,目前基本所有该类项目都有相应的双币种挖矿功能。但是,与其他的机枪池项目不同的是,SIL 开创了新的拼团机制。

每个用户只需要抵押一个单边币种,就可以拼团组成 LP 挖矿,无需去买另一个币,组团双方各自承担一个币的无常损失,但是确共同获得了高额年化收益。

三分钟了解单币挖矿机枪池:SIL Finance

2、复利模型

用户将代币存入 SIL,系统会自动配对组为 LP 进行流动性挖矿,根据相应的挖矿合约产生收益,产生的收益再换成 2 个币组成新 LP 重新挖矿,且新增的 LP 会按照份额 , 分发给当前 LP 池子用户。

3、Token 自动配对 LP 机制

用户充值一种代币到 SIL,系统将会自动配对为 LP 进行质押挖矿 , 用户将获得此 LP 挖矿的一半收益,同时用户可随时选择从 LP 中提现自己的代币。

4、挖矿收益

用户存入代币配对为 LP, 会获得两层收益。

(1)作为 LP 流动性提供商 , 享有自动做市的手续费收益 (例如 Uniswap 为 0.03 % 交易手续费)

(2) LP 去做质押挖矿,挖出的代币(UNI,SUSHI 等)重新组成 LP 分发给用户,享受被动复利增长

例如 : 用户充值 BUSD 后会和池子中的 ETH 配对为 LP,用户即拥有此 LP(BUSD) 部分的所有权 , 同时拥有 LP 交易的手续费收益 , 以及 LP 复利收益。当用户选择退出时候,LP 会因复利增多,解押时会有更多的 BUSD/ETH 返还给用户。

五、SIL Finance NFT 功能性卡片

如今较为低迷的数字货币市场环境中,非同质化代币 NFT 却在依旧疯狂生长。尽管比特币价格暴跌导致大多数数字货币在极端行情下受挫,但是 NFT 市场交易量却依然保持了增长态势。无数的 NFT 产品在 DEFI 池子中被众多币圈的信仰者所追求,SIL Finance 团队也不例外,SIL 与艺术家 EVA 签订协议发行 NFT 卡牌,每个卡牌都将具有一个属性,可以改变本身的挖矿收益率

三分钟了解单币挖矿机枪池:SIL Finance

例如:带有 V 神封面的卡牌,将增强所有与 ETH 相关的 LP 收益。如果你获得这张 NFT 卡,则可以将此卡注入采矿池,此时你的 SIL 挖矿收益将乘以卡上的乘数。

NFT 卡的乘数原理:如果乘数为 1.1 倍,则 SIL 的收益率将乘以 110%,这意味着如果您原来将 BUSD 存入池中 1 周会产生 1 SIL 的收益,那么在使用 NFT 卡之后,会将产量提高到 1.1 SIL。当然了,还会有 debuff 卡,乘数因子小于 1,用户可以将该卡用于其他用户,使其挖矿收益降低。

用户可以将卡的效果投射到任何地址上,听起来是不是很有趣?同时 NFT 卡的效果可以堆叠,但是会有上限。这样的创新机制可以说是令人耳目一新,相信会有大量的用户因此受到吸引。

结语

不同项目对于双币挖矿的机制设计也是各有不同,流动性挖矿在产生高收益的同时也会面临诸如清算风险,安全漏洞等问题。对于我们玩家来说,哪个项目收益稳定,清算风险低,系统安全性高,那就是我们的选择目标。

SIL Finance 旨在降低用户投资挖矿风险,同时提高便利性和高收益。SIL Finance 产品特色优势明显,“风险对冲”、“不存在借贷”、“拼团”LP、NFT 机制这些让人眼前一亮有趣的玩法,直击 Defi 痛点的设计让复杂的流动性挖矿变得更简单,为用户提供更加安全智能的 DeFi 金融管理服务

三分钟了解单币挖矿机枪池:SIL Finance今年 4 月慢雾与 Certik 两家的审计公司的审计报告已出

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