大牛证券公司Layer2.finance: 扩容的外表,DeFi 门户的未来

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不同于第一种思路,Layer2.finance 的扩容方法不是通过迁移 DeFi 协议进行的

众所周知,DeFi 通过其可组合性和无需许可性来促进开放的链上金融活动,通过各个 DeFi 协议,迅速形成一个更加高效的货币市场。然而就目前来看,由于昂贵的 Gas fee,秉持开放普惠低门槛的 DeFi 世界,正在变成一场似乎只属于巨鲸用户的游戏。在不同 DeFi 协议的交易手续费动辄 50 至 200 美元,让众多散户望而却步,这严重阻碍了 DeFi 实现下一个千万用户的目标。

为了解决这个问题,一些头部 DeFi 协议正尝试通过部署和转移到 Layer2 来寻求变局。比如,Synthetix 在 Optimism 上质押了 530 万个 SNX,占其在 L1 中 SNX 总质押量的 5%。Aave 目前在 Polygon 上在开启流动性挖矿之后的 TVL 达 20 亿美元,但其在 Layer1 上仍有 115 亿美元。今夏将要上线的 Arbitrum 和 Optimism 也十分令人期待是否会「出厂预装」一些 DeFi 协议。但同时社区对未来多链多 layer2 架构下的 DeFi 协议流动性和组合型割裂,迁移成本,迁移过程 ,相应的配套服务和基础设施是否跟上等等问题和技术取舍也有比较大的顾虑和疑惑。

用户

作为解决这个问题的一个全新思路,Celer Network 发布了 Layer2.finance。不同于第一种思路,Layer2.finance 的扩容方法不是通过迁移 DeFi 协议进行的,而是通过迁移用户和流动性到 layer2,实现对已有 DeFi 生态的「原地扩容」。用户通过将资金放入一个 layer2 rollup 合约中,将流动性转移到 layer2.finance 的 rollup 链上。从 layer1 的视角来看,相当于形成了一个多个用户的流动性聚合池。在 layer2 的 rollup 链上面,用户可以对自己存入 layer2.finance 的资金作出操作,比如放入借贷协议,或者参与各类流动性挖矿,获得收益。这里需要特别注意的是,layer2.finance 上用户进行的 layer2 操作并不立刻发出 layer1 的资金转移,而只是表达了一个用户的「资金分配意愿」。当 layer2.finance 上面有较多用户的时候,一段时间内相同的资金分配意愿可以通过 layer2.finance 无需信任的聚合成为一个单独的 layer1 资金转移交易,总的资金转移量为所有相同资金分配意愿的总和。通过类似「拼多多」的方法,layer2.finance 达到了让散户在和 DeFi 协议交互的时候分摊和极大的降低成本的效果。从技术角度 layer2.finance 主要的创新点是基于 layer2 的成本降低,从产品角度它将有成为 DeFi 未来主要门户的潜力。

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