赛博财经:全面分析Radix DLT,bZx,Compound

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DeFi领域目前运营的最大的借贷平台有Compound等,但同时也有Radix DLT,bZx等新兴产品,虽然它们的运营方式都有些不同,但总体来说,基本原理是一样的。

DeFi借贷是DeFi生态系统的重要组成部分,也是去中心化金融中最受欢迎的产品。如今有各种各样的协议允许人们借贷加密资产,去中心化贷款平台的特殊之处在于,任何人都可以快速、轻松地贷款,而无需向第三方透露身份,同时可以通过提供流动性来赚取利息。


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DeFi领域目前运营的最大的借贷平台有Compound等,但同时也有Radix DLT,bZx等新兴产品,虽然它们的运营方式都有些不同,但总体来说,基本原理是一样的。


关于如何选择 DeFi 借贷协议,这一问题其实没有标准答案。Radix DLT,bZx,Compound等流行的协议采取的模式大致相同,主要区别在于风险、收益和个性化需求。本文从多个角度出发,帮助读者选取适合自己的平台。


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(图片来源:赛博财经Cyberfinance)


项目背景介绍

Radix DLT专注于DeFi增长的三个驱动因素:访问,流动性和选择,其DeFi协议基于Cerberus BFT算法,具有可扩展性,安全性和社区驱动性。Radix DLT旨在提供“世界上任何资产的无摩擦访问,流动性和可编程性”。Radix DLT已经发布了四项技术:高速网络共识机制Cerberus、用于构建DeFi应用程序的Radix Engine、帮助构建DeFi的库Component Catalog以及去中心化激励计划Developer Royalties。


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同样,Compound也是DeFi贷款协议,是一种算法货币市场协议。可以将其视为开放的货币市场。它允许用户存入加密货币并赚取利息,或向他们借入其他加密资产。它使用 智能合约来自动存储和管理添加到平台的资金。任何用户都可以连接到Compound,并使用诸如Metamask之类的Web 3.0钱包获得利息。这就是为什么Compound被称为无许可协议,这也意味着拥有加密钱包和互联网连接的任何人都可以自由地交互。


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作为去中心化的贷款平台,bZx与Compound非常相似。但是,bZx与其他平台之间的最大区别在于创造需求。bZx协议是在以太坊之上构建的一组智能合约。该协议侧重于借贷和保证金交易,与另一种流行的DeFi产品dYdX最相似。两种保证金交易协议之间的最大区别是bZx协议固有地使用了令牌。bZx系统中有三个主要令牌:iToken,pToken和BZRX令牌。这三个都是ERC-20,每个令牌在bZx的功能中都起着至关重要的作用。


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代币表现和融资情况

Radix DLT已经发布了正式产品,但还未发行代币,白皮书上对于未来几年也有明确的规划和方向。在代币分配上,有14.6%的代币份额公开发行,还有高达68%预留给社区成员。可见,作为一个去中心化金融项目,Radix DLT非常注重社区发展和团结,而创始团队仅占有12.9%的份额。项目总融资额高达2270万美金,然而,值得注意的是,Radix DLT本想在私募融资时能够达到2800万美金,但只融到了1280万美金,没有达到团队预期。投资Radix DLT的机构有Taavet Hinrikus,LocalGlobe,Maven 11 Capital。


bZx在2020年7月13日发行代币,其代币在币安(Binance),Poloniex等交易所发售。在代币分配上,有7.3%%的代币份额公开发行,创始团队占有20%的份额,其中有17%预留给项目生态建设,其中3%的基金会提供给流动性挖矿,17%的资金会作用手续费支付激励给为协议做出贡献的用户。项目总融资额有200万美金,其中有近800万美金是由公开代币发行所得,没有达到团队此前预期。

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(图片来自:Coinmarketcap)


Compound在差不多同一时期,于2020年6月17日发行公开代币销售,其代币在币安(Binance),OKEx,Hotbit,Coinbase,火币(Huobi)各大交易所均有发售。由此可见,比起前两个项目,Compound具有更强的公信力和知名度。在代币分配上,有42%的代币份额公开发行,其首次代币发行也超过了3000万美金,受到了外界的追捧。这也一定程度上说明了Compound十分注重社区自治和生态建设,维持去中心化的发展理念。创始团队占有22%的份额。从下面的币价走势图可以看出,Compound走势一直保持较好的状态,没有很强烈的向下波动性。此外,Compound的投资机构有PolyChain,Paradigm以及Bain Capital Ventures。



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(图片来自:Coinmarketcap)


创始团队和合作伙伴

Radix DLT的总部位于英国伦敦,创始人和技术总监是Dan Hughes,是一位连续创业者,曾多次创立Surematics等企业。Radix DLT并不经常宣布合作伙伴关系,在官网上已知的合作伙伴有ExpoLab,Messari,Noether,Ren等机构。


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Compound和bZx的总部都设立在美国,bZx的共同创始人是Tom Bean和Kyle Kistner,之前任职于Nokia公司。他们于2017年8月提出了创立该协议的想法,bZx的合作伙伴包括Chainlink,Wyre,Zues protocol等。


相较之下,Compound团队人员分布更加专业和均衡,包括了经济学家、技术专家、律师、开发工程师等。值得一提的是,Compound的创始人CEO是特许金融分析师,前经济学家,也是两家软件初创公司的创始人。合伙伙伴也比较多元,来自CoinBase,Anchorage,Fireblocks,Bitgo,Curv等公司。


Compound曾说道,其目标是建立一套持续运行的金融基础设施,供应用程序和开发人员随时调用。若想达成这个目标,就得消除 Compound 的最大风险 “原开发团队”,让 Compound 更加地去中心化运作。可见,Compound的团队治理系统十分符合去中心化金融的理念——以社群治理取代 Compound 开发团队的管理。


缺点及不足

Radix DLT在Glassnote上有一些负面消息,有人称此项目是一个骗局。此外,Radix DLT的社交媒体更新并不活跃。Compound存在着DeFi项目的共有问题,容易被黑客攻击。此外,建立在DeFi生态下的借贷平台有一定的危险性。在Oracle被攻击时,Compound从Coinbase Pro获取价格数据。一旦发生这种情况,并且基于内置协议规则,就意味着需要强制清算借款人的头寸。


虽然去中心化金融借贷看起来是一个双赢的系统。任何人存入抵押品后都可以贷款,任何人也都可以通过向他人出借来获取加密资产的利息,但读者在进入这个系统时也要注意相关风险,在保证本金的情况下赚取收益。

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