V神提出,央行数字货币能否与加密货币价值交换?

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倘若稳定币能因此打通通往传统金融的渠道,那么其他加密货币可能就如Vitalik Buterin 所言,充满了机会与可能,让我们拭目以待。

央行数字货币(CBDC)对未来的宏观经济有极大的帮助,但对于现已存在、市值超过4000亿美元的加密货币世界,又将该如何接纳呢?以太坊共同创办人布特林(Vitalik Buterin)认为,随着各式各样的数位货币将会不断涌现,未来CBDC将有与加密货币进行价值交换的可能性。

央行数字货币

Vitalik Buterin于12月8日参与《新加坡金融科技节(SFF)》时表示,未来将会有更多数字货币涌现于金融市场,他预想了几种方式,能让主流经济世界的央行数字货币(CBDC)与币圈世界的加密货币在价值交换上,能有更多的可能性。

他表示:

央行数位货币将如何更广泛应用于加密货币和数位货币是个重要议题。
在接下来的几十年之间,将会有更多不同种类的数位资产出现。我预计未来将有很多机会,人们能在不同类型的资产之间进行平等的交换,以及生态系统间的转换。

Buterin在推特上提出,是否可以使用数学方法证明已完成的央行数字货币的交易?

“如果我向你发送了N个央行数字货币,那么我是否可以生成可以在以太坊上验证的加密证明?基本上,如果可以向以太坊区块链证明在央行数字货币系统内进行了交易,则可以使用它来构建自动化的智能合约DEX。”

假设两个人同意互相付款,但使用的付款方式不同。一个人想用一些以太坊来交易央行数字货币,问题是,他们如何确保对方愿意付款?他们可以创建一个智能合约,通过对其进行设计使当一方进行完交易时,另一方会自动执行。

为了实现这一目标,以太坊区块链需要能够知道央行数字货币是否已经转移,因为其是在完全不同的中心化的系统上运行。所以正如Buterin所说,如果可以对央行数字货币的交易进行加密验证,这种做法将行得通。

对于CBDC 的未来发展趋势,Vitalik Buterin 表示乐见其成,并指出CBDC 的推行有许多好处,简化宏观经济就是个很好的例子。然而,各国央行也须思考如何保护用户隐私安全。

稳定币是去中心化金融(DeFi)的重要组成模块。透过锚定一单位法币的价值,去区块链上发行、交易;而CBDC 则是「国家政府」所发行的数字法币。

随着全球央行陆续展开CBDC 相关研究,「CBDC 与加密货币在未来是否能共存」的议题逐渐浮上台面,其首当其冲的就是美元稳定币。

搞懂两者差异之后,也许可以用过去例子作为CBDC 和稳定币的可能合作方式


◢▏透过稳定币,输出美元?

美国联准会目前对推行数字美元仍在初期研究阶段,于此同时,美元稳定币却已被多家企业拿来用作资金转移的重要货币,就连政府也将美元稳定币拿来用作金援他国工具。

美国联准会(FED)和美国财政部在透过稳定币USDC发送抗疫资金至委内瑞拉,以援助当地濒临崩溃的医疗系统。

委内瑞拉政局动荡不安,「马杜洛政权」目前占较大优势,因而全力封锁另一政权,由美国支持的「瓜伊多政权」的资金管道。在此情形下美国政府和瓜伊多政权将资金兑换成USDC 稳定币,再透过加密货币支付商发送至医护人员的数字钱包中,绕过马杜洛政权,成功提供医护人员资金援助。


◢▏反面教材:洗钱

由上述例子可知,稳定币或将是法币的延伸。

但也有反面教材。其中最严重的就是担心稳定币成为「犯罪工具」。稳定币因其匿名特性,过去时常被金融犯罪份子用作洗钱、贩毒、资助恐怖主义工具,也因此遭到多国监管单位围剿,认为稳定币可能危害到货币系统发展,就像最近改名的Diem就因为无法合规,遭到各国政府禁止。


◢▏合作创造三赢

央行数字货币

对于CBDC 与稳定币发展趋势,前CFTC 主席贾恩卡洛(J. Christopher Giancarlo)、Circle 执行长阿莱尔(Jeremy Allaire)皆呼吁公部门应与私部门共同合作。

美国联准会(Fed)主席鲍尔(Jerome Powell)也于十月松口表示,联准会将会寻求私部门合作,公部门将以稳定货币系统为目标,私部门则继续钻研创新技术。

很明显,目前政府部门对数字货币乃至于区块链的技术都还不熟,而这些技术,民间机构遥遥领先。所以合作最能有助于将货币系统发挥最大效益。公部门可以快速将民进技术导入CBDC,同时也预防由政府一手撑起金融稳定大任时,背后潜在的巨大风险。

倘若稳定币能因此打通通往传统金融的渠道,那么其他加密货币可能就如Vitalik Buterin 所言,充满了机会与可能,让我们拭目以待。

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