基金投资排雷指南

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从哪些方面衡量一个基金产品的好坏

文 | Kazafa

相信大家对基金这个词并不陌生,但真正了解它的人并不是很多,基金和股票,数字货币一样是一种投资方式,对于投资经验不足的新人来说,投资基金的风险相对较低,但任何投资都存在风险与陷阱。今天,我们就来讲解一下在基金投资时,我们应该考虑哪些因素,完美避坑。

资管基金平台

基金属于基金管理平台提供的一种理财产品,所以在选择基金投资时,首先要选择基金管理平台。目前据不完整统计,国内已成立的基金管理平台近60多家,但规模,专业度,风控策略参差不齐。

国内基金企业发展处于刚刚起步时期,想要长期稳定发展其背后雄厚的资金实力,深厚金融背景是 重要根基。 除此之外,投资人也应全面考量资管基金平台的信誉程度,是否有违法,违规记录。

基金管理人

选对基金管理人比选择基金更为重要,一名优秀的基金管理人对于基金投资起到重大作用,通过他们以往的投资经验与分析措施在实际运作过程中是非常关键的,可以帮助投资者在变幻莫辨的市场中获取更加稳定的收益。

资管基金平台风控策略

基金风险是基金运作过程中可能招致的风险。风险一般分为外在风险与内在风险,基金属于一种间接行投资行为,基金运作采取组合投资,所以成熟的外在风险也是间接性的,外在风险对其影响相对较低。基金的主要风险源于内部风险,是由资管基金平台的经营能力与策略不当引起的。所以,投资者在投资基金时要尤为注意平台的经营能力与风控准则。

资管基金平台以往推出的基金业绩

我们一般会通过观察以往考试成绩来综合评判一名学生的优秀程度,尽管成绩只是一个指标,但它绝对可以说明一些问题。同样,评判基金收益好坏也是如此,投资者非常有必要去了解所投基金的以往表现,在一定程度上是可以评判该基金盈利能力的。

市场总是被利益所驱动,当机会来临之时,陷阱也会随之而来,很多不良平台会套上华丽的外衣对投资者进行诱导,投资者真的需要花费很长的时间与精力才可看清其真实面目。

接下来,为大家分享一个我最近在一直在关注的资管基金平台——AOFEX联合ICFM共同打造的资管基金平台。同时,我也会按照以上几点去全面解析,为什么我会一直关注这个平台。

首先,该平台是由AFOEX与ICFM共同打造,我们先分别了解一下AOFEX与ICFM究竟是做什么的。

AFOEX交易所位于英国伦敦,亚太地区总部位于新加坡,是全球领先的数字金融衍生品交易所,其骨干团队长年深耕金融及高科技领域,为大量高新企业提供战略规划,并为众多金融机构提供核心服务,拥有非常强大的全球战略运营能力,以及丰富的金融风险控制管理经验。

ICFM团队由来自于华尔街投行、顶级对冲基金与资管机构的精英构成,致力于打造一个中立、权威、专业的量化交易与资管平台。

从两家机构背景不难看出AOFEX联合ICFM共同打造的资管基金平台绝对是强强联手的产物。同时AOFEX严格筛选后进行基金发布供用户选择,从根本上为用户排除雷区,坐享收益。

具有深厚背景,雄厚实力,专业精英的同时,还以投资者角度去制定基金管理人/团队风控准则,如之前提到的基金属于间接性的投资工具,由基金管理人/团队托管,以投资组合、量化交易的方法进行投资。为确保内部风险给用户带来重大损失,平台严格执行风控准则,实现利益共享、风险共担。专业基金管理人/团队在发行资管基金产品时,需缴纳保证金;

一旦回撤超过最大值,平台将接管基金,并视情况启动清盘流程和锁定账户交易权限,将剩余本金退还用户,保护投资人剩余资金;

资管基金产品运作结束后,收益部分将按照预定比例,对基金管理人/团队和用户进行分配;

资管基金产品运作到期后 3 个工作日内,用户部分收益将按照持有该资管基金产品的份额进行均分。

AOFEX联合ICFM共同打造的资管基金平台此前已成功开展的第一期共有三款产品。市场中性型—千禧阿尔法一号,稳健型—Pinewood稳健型二号,择时型—优诺全天候一号。三款产品类型不同,针对用户不同,这里不做讲解,大家可以去参考产品说明书。

第一期三款基金产品最终的收益均表现良好,最高年化收益率达33.6%,最低也有22%,较市场上其他同类产品更为稳定,无论选择哪一款,年化收益都是非常可观的。同样,也可以看出平台在选择基金产品上的用心。

据了解,AOFEX&ICFM资管基金平台,本期联手推出了7款新的基金产品。龙城资管也参与其中发行了一款基金产品。

龙城资管是数字货币二级市场的全球顶尖机构,业务包括资产管理、场外交易、流动性提供及其他交易及交易技术服务。现在也在帮助bitmex 、bitfinex、 coinbase等交易所改善他们的量化策略,创始管理团队来自摩根斯坦利、高盛、彭博等国际机构。龙城资管旗下龙城基金仅投资主流数字货币现货交易,年化可达到100%以上收益,成立至今未出现亏损。

更多机构的加入也说明了AOFEX&ICFM资管基金平台的实力与潜力,相信强强联手会给大家带来更多的优质产品与惊喜。

此次,所推出的7款基金产品,覆盖面非常广泛,所针对用户人物画像也非常清晰,无论你是关注标准数字货币基金,传统企业及数字金融机构债券基金,目前十分火热的DeFi项目相关基金,还是面向比特币现货交易基金,在AOFEX&ICFM资管基金平台都可以找得到。

接下来,我们用一张表格快速了解一下7款基金的类型以及优势。

AOFEX

从这份表格中我们可以看出,7款基金涵盖了DeFi、灰度、YAM等热点概念,类型包括进取型、谨慎型、指数型,期限从30天至90天不等,投资组合丰富多样,能够较好地满足不同需求。

通常在选择适合自己的基金产品时,首先需要对个人的投资喜好进行评估,判断适合自己的投资类型,再选取该类别的基金。例如收入较高且稳定、负债率较低、希望获得较高回报的同时又能承担较大损失的投资者,通常较倾向选择进取型基金;而希望获得较稳定收益并且不能承受损失的投资者,则更适合选择谨慎型基金。

投资者除了需要判断自身的情况之外,还需要对基金产品本身具有较深入的了解。基金产品由基金管理人进行发行和运行,买入一款基金,相当于将自己的资产交给专业的管理人按照事先明确的投资策略进行投资,因此选择优质的基金是一件非常重要的事情。

在对一款基金进行评估时,需要明确它的类型、投资方向、预期收益率、收益分配方式、风险类型,例如这7款基金已经将上述信息进行了非常详尽的展示,方便投资者进行选择。

可能很多人不是很了解最大回撤是什么,对我们的投资又会产生什么影响。

最大回撤,简单的说就是一段周期内从高点下跌到最低点的最大值。回撤不一定是亏损,可能是收益的减少。回撤率越大,表明该基金波动性越大,同样风险越高。反之,回撤率越小,表明该基金波动性越小,风险越低。

那么,是不是最大回撤率越小的基金越好呢?个人认为最大回撤率只能作为一个参考指标,并不能作为唯一标准。虽说,大家都偏爱低风险投资,但在投资中,高收益一般都是伴随着高风险的。所以,选择适合自己的,就是最好的。

AOFEX&ICFM资管基金平台为保障平台用户利益,24小时监控基金产品价格,一旦回撤超过最大值,平台将接管基金,并启动清盘流程,锁定账户交易权限,将剩余本金退还用户,保护投资人剩资金,并运作结束后,平台将使用发行方存续的保证金,补偿用户超出最大回撤值部分的亏损。

目前,AOFEX&ICFM资管基金平台已开通预约认购渠道。AOFEX大客户提前向其专属理财经理申请,尊享提前预约及提前赎回。

C端投资者在基金开售前,可向官方客服提交提前预约认购,抢先认购通道。

托·富勒曾说:一个明智的人总是抓住机遇,把它变成美好的未来。


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