火星一线 | DeFi利率衍生品协议Swivel完成115万美元种子轮融资,Multicoin Capital、Aave创始人等参投

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Swivel利用Compound和Aave流动性。


衍生品

文 | 梁雨山

火星财经APP(微信:hxcj24h)一线12月11日报道,去中心化固定利率贷款和利率衍生品协议Swivel Finance完成115万美元种子轮融资,投资方包括Multicoin Capital、lectric Capital、CMS Holdings、Divergence Ventures及DeFiance Capital等机构,以及火币投资顾问Alex Pack、Aave创始人Stani Kulechov等个人投资者。

Swivel Finance表示,融资完成后,团队将使用该笔资金招聘更多开发者,并在未来几个月内于以太坊主网上启动该协议。 

据介绍,作为用于固定利率贷款和利率衍生产品的去中心化协议,Swivel Finance可使贷方以较低的交易成本和风险“锁定”其ERC-20代币的固定利率。即,该协议支持固定利率贷款和利率交易(利率掉期),并能够以10~100倍的隐含杠杆率做多利率。

具体来说,Swivel上的订单是在中央限额订单簿上匹配,只需要100%同类抵押品(而非DeFi中常见的超额抵押)。

假设Alice拥有1000美元USDC本金,希望将代币借出1年,并赚取5%固定利率。Bob则拥有50美元USDC本金,希望做多Compound上USDC利率,目前为8%。

随后,双方均将资金(Alice持有的1000美元和Bob持有的50美元)存入Swivel,这笔资金汇集至Swivel智能合约中,直至时间到期。在合约期限内,这笔资金将被存入Compound。

假设在1年合约期内,利率平均保持在8%水平,Bob将获得84美元,即50美元本金得到68%投资回报,利润为34美元。相对于在Compound以8%利率借出50美元,Bob收益提高8.5倍。在Alice方面,无论Compound浮动利率发生什么变化,其本人都将得到1050美元,即最初设定的5%固定利率。

“值得注意的是,Swivel协议拥有三个主要特点:不依赖预言机、用户资金无法清算、利用Compound和Aave流动性。”

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