Simetri 深度报告:解读 DeFi 聚合器新锐 OctoFi 特性与潜力

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目前去中心化金融行业充满机遇,收益耕作、借贷、以及合成资产都出现了爆炸式增长。

撰文:Crypto Briefing,加密资产研究机构

OctoFi 是一款 DeFi 仪表板产品,旨在将数千个有潜在获利机会的 DeFi 项目 / 协议的相关信息汇聚在一起。在接下来的两个月中,该项目将在其平台上引入许多新功能,并开始把所得费用收入分配给原生代币持有人。因此,我们认为该项目具有较大上升潜力。

项目介绍

目前去中心化金融行业充满机遇,收益耕作、借贷、以及合成资产都出现了爆炸式增长。但随着行业不断发展,一个问题也浮出水面:用户如何在众多 DeFi 协议中优化自己的收入?

实际上,DeFi 行业里已经有一些开发团队提出构建仪表板解决方案的想法,这种解决方案主要扮演「一站式商店」角色,用户可以在其中统一管理所有 DeFi 资产。相信许多投资者已经使用过 Zerion 和 Zapper 等解决方案,这些服务通常是把 DeFi 构建模块「组装」在一起以创建统一、便捷的聚合器。但不幸的是,此类解决方案存在一定局限性,比如:

  • 用户无法直接投资 Zerion 或 Zapper,因为他们没有代币用例模型;
  • 作为中心化项目,有时很难快速交付新功能。

现在,去中心化金融市场里出现了一个新的竞争者,它就是:OctoFi,这是一个由匿名团队开发的 DeFi 仪表板项目,目前已经开发出了一款极具市场竞争力的产品并拥有一个活跃的用户社区。

在过去几个月时间里,OctoFi 背后的开发团队迅速建立了一个平台,相比之下,其他竞争对手可能需要数年时间才能完成相同级别的平台开发。此外,OctoFi 在同一时间内提供的(早期)产品也比其他类似平台更多。

但是,OctoFi 并没有满足,也没有停止前进的脚步。

根据 OctoFi 发展路线图,他们已经在接下来的几个月时间里设计了雄心勃勃的计划,预计很快就会为 DeFi 用户提供一系列具有重大市场影响力的功能和急需的服务,比如:预言机聚合器、去中心化交易所(DEX)、去中心化衍生品交易等。

不过,对于 DeFi 项目来说,匿名开发团队通常是一个「危险信号」,因为一旦项目出现问题,能够追责的范围非常有限。但相比于其他匿名项目,OctoFi 还是非常透明的,团队激励措施只有在项目成功之后才能启动,这意味着该团队想要拿到激励的前提必须是让 OctoFi 项目先获得成功。

OctoFi 的目标是成为一个完全开源、社区拥有且不受风险投资者控制的协议,该项目团队计划将所有平台费用收入回馈给代币持有人,就像传统公司分配股息一样。如果该项目最终像 Uniswap 和 Sushiswap 这些大型 DeFi 项目一样受到社区欢迎,那么将有可能产生数百万美元的费用收入。

从理论层面来看,OctoFi 几乎囊括了所有构建开源 DeFi 项目所需的正确方式,而这也是 OctoFi 项目的主要优势,更使其有很大机会赢得 DeFi 早期采用者的青睐并享受指数级增长所带来的福祉。

实际上,诸如 yEarn Finance 和 Sushiswap 这样的 DeFi 项目也曾在用户中产生过类似共鸣,他们几乎都在不到一年时间内获得了惊人增长,因此 OctoFi 也会具有类似的发展潜力。

本月我们审查了 100 多个候选项目,但在综合考虑多种因素之后,最终选择将 OctoFi 作为「十二月精选项目」。

Simetri 深度报告:解读 DeFi 聚合器新锐 OctoFi 特性与潜力

OctoFi 是什么 ?

OctoFi 是一个开源 DeFi 聚合器,该项目旨在探索去中心化金融市场中大量协议 / 项目投资机会,并使用户互动变得更加容易。

目前,该平台为用户提供的服务主要包括:

  1. 允许用户在平台上直接进行代币交易;
  2. 支持参与流动性池;
  3. 可对各种 DeFi 协议治理问题进行投票;
  4. 购买不同加密货币代币。
  5. 追踪不同平台上的钱包交易历史记录,从而更轻松地追踪复杂的智能合约。

OctoFi 团队最初只有两个匿名开发人员:Dr.Octavis 和 Mr.OG,他们在 2020 年 9 月首次推出 OctoFi,但现在该团队已经有 5-7 个人全职从事 OctoFi 项目相关工作。Dr.Octavis 此前表示,他们从一开始就希望构建一个由社区驱动的项目,同时确保该项目完全开源且防欺诈。

实际上,OctoFi 开发团队始终认为 DeFi 用户应该更多地尝试去信任项目,不管这些项目开发团队是匿名的或其他。

基于这种理念,OctoFi 选择了以「去信任+验证」的方式来构建项目,他们会把过去只能为项目内部人员提供的信息广播到 OctoFi 社区,极大地提升了项目透明度,也让更多社区成员和代币持有者更加深入地了解项目,继而为平台发展方向做出明智的治理决策。

目前 OCTO 代币持有人已经可以参与平台投票和治理相关事宜。

不仅如此,OctoFi 团队还会发布透明度报告,类似于非营利性组织按监管要求披露信息,OctoFi 团队会在透明度报告里公开许多信息,比如:

  • 团队进行的每项工作;
  • 尚待处理的代币数量;
  • 代币锁定时间进度;
  • 正在花费的代币。

不过,OctoFi 与非营利性组织最大的不同就是他们自愿披露这些信息,而且还会经常更新报告数据,而不是像非营利性组织那样每年只更新一次。目前 OctoFi 项目已经完成了代码库审核,旨在确保仪表板服务足够安全,后续他们还会进行更多审核工作。除此之外,OctoFi 也完成了多个交易平台和项目的集成整合工作,包括 TradingView、Blockfolio Signal、Crypto Whale Bot、Kraken 交易所的 Cryptowatch、LunarCRUSH、以及开源线上争议解决协议 Klero 等。

即将到来的「催化剂」

截至目前,OctoFi 开发团队已经出色完成了与产品构建相关的迭代工作,还发布了雄心勃勃的项目发展路线图,如果 OctoFi 能在 2020 年 12 月和 2021 年 1 月如期发布产品功能,那么完全可以说明该团队具有不俗的潜力和能力。

首先,OctoFi 团队正计划推出一个去中心化交易所,按照该团队说法,这个交易所前端完全能与市场上一些知名中心化交易所相媲美,但后端则使用去中心化解决方案。考虑到仪表板的使用便利性,OctoFi 这种基于「价值附加」产品构建思路显然非常超前,甚至有可能为平台带来额外费用收入。

其次,OctoFi 团队还会启动衍生品交易,之后将汇总来自不同 DeFi 借贷平台的业务信息,比如 Compound 和 Aave,旨在帮助用户更轻松地探索借贷机会。另外,OctoFi 团队还非常关注非同质化代币(NFT)和加密收藏品行业,后续将集成 OpenSea 的 NFT 代币交易接口。

在功能性方面,OctoFi 项目计划添加与 Furucumbo 相似的「拖拽」功能并为用户提供跨链代币兑换服务。

最后,OctoFi 拟构建一个预言机(Oracle)聚合器,该聚合器能汇集多个 DeFi 预言机数据,然后把相关数据提供给基于以太坊区块链的 DeFi 应用程序。

毫无疑问,如果 OctoFi 可以按照发展路线图快速发展下去,那么对于代币持有人来说是非常有利的,因为他们不仅能获得费用分配收入,还可以享受代币价格上涨所带来的「特别」收益。

2020 年 12 月和 2020 年 1 月的 OctoFi 发展路线图

Simetri 深度报告:解读 DeFi 聚合器新锐 OctoFi 特性与潜力资料来源:https://docs.octo.fi/docs/roadmap/

在 2020 年 12 月和 2021 年 1 月,OctoFi 项目将会完成几个重要目标,具体如下:

2020 年 12 月,OctoFi 平台计划推出法定货币服务入口,此举将大幅简化交易体验,让用户直接通过 OctoFi 平台探索 DeFi,无需「绕道」中心化交易所购买 ETH 或 ERC-20 代币。此前,OctoFi 设置了「1 OCTO」进入平台的门槛,但现在他们已经决定放弃这个要求,继而从根本上改变了项目代币经济。

2020 年 1 月,OctoFi 平台计划将费用收入直接分配给代币持有人,尽管目前费用分配模式的具体细节尚未披露,但该计划势必会优化基于强大产品的 OCTO 代币经济模型,也会让市场对 OCTO 代币兴趣激增。

在过去的几个月中,OctoFi 项目见证了代币持有人数量健康增长,预计这种趋势会在未来几个月加速发展。

OctoFi 循环供应量和项目估值数据

Simetri 深度报告:解读 DeFi 聚合器新锐 OctoFi 特性与潜力资料来源:https://bloxy.info/token_holders/0x7240ac91f01233baaf8b064248e80feaa5

从投资的角度来看,目前 OctoFi 代币供应量和市场估值表现都不错,该项目估值约为 1000 万美元。当然,如果与当前市场条件下的其他 DeFi 项目相比,OctoFi 的项目规模还是很小,如今一些 DeFi 项目估值已经过亿,比如 Compound (6.73 亿美元)、Aave (10 亿美元)、Uniswap (7.51 亿美元)。

OctoFi 项目总计发行 800,000 枚 OCTO 代币,具体分配如下:

  • 公开发售:通过联合曲线(bonding curve)分配 125,000 枚 OCTO 代币,定价范围为 0.18-1.08 美元;
  • 项目储备:275,000 枚 OCTO 代币将会分配透明项目基金;
  • 生息项目:200,000 枚 OCTO 代币将会分配给生息项目;
  • 早期支持者:200,000 枚 OCTO 代币将会按照 0.18 美元的代币价格分配给早期支持者。

在 800,000 枚代币总供应量中,56.97%将按照以下两种形式提供给社区:

  • 项目储备:社区会根据治理建议和投票分配支出预算;
  • 生息项目:分配给生息合约,会在项目运行支出和空投奖励之间平均分配。

风险

只要 DeFi 项目是由匿名团队开发,就会涉及到风险问题,YFDEX.Finance 和 Compounder Finance 欺诈事件历历在目,受害者很难将自己的悲惨遭遇从记忆中抹去。因此,OctoFi 项目背后的团队也可能利用平台赚取数百万美元后突然消失跑路。

但就 OctoFi 项目本身而言,创始团队已经实施了多种机制预防类似风险发生,确保团队动机与平台成功始终保持一致,这些机制包括:

  1. OctoFi 团队持有的代币将会被锁定一年时间;
  2. 在整个开发过程中,所有资金都由 OctoFi 团队自己支付,而不是依赖外部资金,这意味着他们将「自负盈亏」。

另一个值得关注的风险是项目智能合约 Bug,举个例子,bZx 协议漏洞今年就已经被利用了三次,最后一次攻击导致其损失高达 800 万美元。尽管这些 Bug 不太可能导致代币持有者直接损失资金,但却会在攻击事件发生后的很长时间内对项目代币价格产生负面影响。一般而言,黑客攻击和合约 Bug 在 DeFi 应用程序中很常见,基本上很难完全规避这种风险。

不可否认,DeFi 本身就是一个高风险行业,但高风险也意味着有更高的投资回报潜力。

因此,当你选择投资这些 DeFi 项目 / 协议的时候,必须首先做好应对风险的准备,防止自己亏的一干二净,所以你的投资额度最好不超过自己可承受的亏损范围。

如何追踪 OctoFi 项目进展

实际上,当你持有 OCTO 代币之后,就可以追踪多个项目指标来深入了解 OctoFi 项目是否按计划步入增长轨道,其中最重要的一个指标是代币持有人数量。代币持有人数量越多,意味着社区发展速度越快,项目本身受到的关注也更多。

此外,你还可以追踪 OctoFi 是否按照发展路线图完成相关工作,如果项目发展路线图中的阶段性工作并未如期完成,或是出现实质性变化,则可能表明项目发展势头开始减缓。当然,你也可以加入该项目的 Telegram 群组,看看其他用户对 OctoFi 项目有何评价,一旦产品无法兑现承诺,用户的态度就会迅速发生改变。

最后,你需要定期与 OctoFi 产品进行交互,这其实是最直观了解项目进展情况的方法,只要应用程序界面和功能有所改进,就表明项目方倾听了用户声音,并积极对产品进行迭代升级。

在上述提及的这些指标中,如果有任何一个出现恶化迹象,投资者就可以考虑逐渐减少对 OctoFi 项目的投资,但只要 OctoFi 如期完成发展计划并逐渐成为一个成熟的 DeFi 项目,那么对其投资就会带来可观的回报。

总结

总体来说,OctoFi 是一个令人兴奋的项目,具有非凡的发展前景。在接下来的几个月中,该团队应该会如期发布新功能并招募新用户,引入全新交易功能并提供法定货币入口将有助于该项目生态吸引更多用户,而新增预言机聚合器则能帮助 OctoFi 与一些高端 DeFi 项目集成,继而吸引更广泛的 DeFi 社区关注。

另外,当 OctoFi 项目开始向 OCTO 代币持有人分配收入时,市场对该项目的兴趣也会大幅增长,有可能「刺激」OCTO 代币价格飙升,对于前期参与代币分配的项目早期投资者来说,未来可获得的回报也会更多。

根据我们的分析,随着 OctoFi 项目按照发展路线前景,可能会使其代币价格在未来几个月内飙升。因此,我们最终将 OCTO 评为「十二月精选项目」。

信息披露:本文作者持有比特币和以太坊。

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