FTX交易所加入放贷市场,它是如何运作的呢?

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2019 刚成立的FTX 交易所最近也加入了放贷行列

借贷

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本文经授权转载自老猫测3C,作者为 Josh 卢子健,原标题为《加密货币稳定收益,FTX交易所加入放贷市场》

稳定收益在加密市场一直都有很大的需求,尤其在传统金融的零利率政策下资金更是无处可去,相比之下在加密货币市场中稳定收益年化8% 以上比比皆是,较传统金融市场好上数倍以上,故吸引了很多外部非币圈投资者的注意,形成了一股庞大的商机,在这个市场中最老牌的有Bitfinex 放贷平均年化获利约在12~ 15% 左右,目前新兴出现的类似竞争者有币安的流动性挖矿一样也是主打稳定获利年化报酬约在15% 上下,而2019 刚成立的FTX 交易所最近也加入了放贷的行列。

 FTX数字货币衍生品交易所

FTX成立于2019 年4 月,是一间专注于加密货币衍生品(crypto derivatives) 的交易所,一开始提供合约交易、杠杆代币以及些许现货交易等服务,而服务产品类型一直在创新中,从BTC 波动合约到算力合约、石油期货合约、美国2020 总统大选合约一直到最近的美股股权通证,都是属于非常创新的新式合约而最近FTX 交易所又默默地推出借贷功能。

 FTX杠杆借贷功能

关于这个功能可以在这里查询到官方资讯,简单整理出几个重点

 借贷利率之匹配计算

将采用边际利率计算,报价较低的会被优先借出,但并非采用最低报价,实际运作方式如下

借贷

总资金需求量为400 USDT,这时候Josh 报价最低年利率5% 所以优先将款项借出(100 USDT),接下来Iqmore 报价为第二低10%,那么剩下300USDT 的需求量将由Iqmore 这里借出,而利率将采用借出者中的最高利率做计算即为10% 这就是所谓的边际贷款利率。

总资金需求量 400 USDT,其利率计算方式及放款数量分配如下

Josh 提供 100 USDT / 利率 5%

Iqmore 提供 300 USDT / 利率 10%

最终放款利率采上列两者最高的做计算,也就是 10%

放款利率设定的越低则有优先借出权,越快速被借走

如果总资金需求量为 700USDT时,则利率计算方式及放款数量分配如下

Josh 提供 100 USDT / 利率 5%

Iqmore 提供 500 USDT / 利率 10%

Kelly 提供 100 USDT / 利率 20%

最终放款利率采上列三者最高的做计算,也就是 20%

 FTX杠杆借贷功能开箱实测

由于功能太过于新所以介面一在变动中,你所看到的介面可能有所不同

1.如何开启借贷功能?

请到设置–> Spot Margin–>Enable 开启后即可使用放贷功能

借贷

钱包页面可以直接前往放款或贷款功能

放款:https://ftx.com/spot-margin/lending

借款:https://ftx.com/spot-margin/borrows

借贷

选择币别然后输入放款数量跟最低期望利率即可进行匹配

借贷

 数量跟利率,需要输入最少小时费率,因为是每个小时给利息的,下图的0.2 实际上代表的每小时0.002% 所以换算成一年(*24*365) 就是17.5%,只需要输入0.2后面的最少年化系统会自动换算出来。

借贷

每小时利息收入如下

借贷

Josh 目前使用心得,可能因为产品太新所以目前需求还不大,所以可以看到上图黄色框框处在每小时进行匹配时还是有发生无法匹配成功放款出去的情形发生,本次实验的金额为500 USDT 设定的最少利息也不算太高约17.5% 而实际上匹配到的年化利率约为20%,所以使用边际利率计算的情况下,就算输入的利率较低也不一定就会使用较低的利率借出,昨日有出现几个小时的放款空窗期但27 号过后到截稿为止都没有再出现过,如果可以持续的话将会有较好的资金利用率。另外如果想尝试 FTX放贷的朋友可以使用 Josh 的推荐码,可享5%手续费优惠

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