“一键开播”火星视频直播发布会暨2021区块链投资展望

详解:DeFi——最火的赛道,最新的金融

黑白实验室
个人专栏
热度: 5710
DeFi——最火的赛道,最新的金融

2020年被视为“DeFi元年”。沉寂许久的以太坊强势回归,成为“公链之王”;市场上涌现出上千个DeFi(去中心化金融)应用,从借贷、稳定币兑换,到链上预言机,再到衍生品、主打跨链交易和流动性挖矿的项目,争奇斗艳。毫无疑问,DeFi浪潮席卷,成为区块链千倍币百倍币的新战场!

借贷DeFi发展的三大阶段

去中心化金融概念从诞生发展到今天,已经有近六年的时间,这过程有一些标志性的时间节点,比如这个概念最早可以追溯到 2014 年的比特股 BTS,2017 年主网上线的 MakerDAO,然后是在 2018 年和 2019 年频繁上线的借贷项目,再到2020年自动化做市商(AMM)玩法被引入 DeFi,一场全新的金融服务革命随之到来!

2014-2017年:“DeFi概念兴起之年” 。早在2014 年,由Daniel Larimer(BM),Charles Hoskinson等人创建的Bitshares(中文名比特股BTS)。但理想丰满现实骨感,BTS的探索最终流产。此时人们需要一种更加便捷和可靠的方式来满足更加多样的金融服务,特别是手中有各种加密资产的人们,希望利用这些资产实现更多的金融功能,创造更大的利益。后来,MakerDAO的出现,才真正把DeFi推向了世界。

2018-2019 年:“Defi生态架构之年”。这个阶段,随着加密市场进入熊市,包括 DApp 在内的概念炒作开始乏力,而 DeFi 产品却迎来了爆发式增长。数据显示,仅一年时间,整个以太坊 DeFi 总锁仓量从接近1亿美元到接近3亿美元。为此做出贡献的是一系列主打资产发行、聚合交易、加密借贷概念的 DeFi 项目,比如 dYdX、Compound、Kyber Network、Augur、Aave 和 Uniswap 等,其中 MakerDAO因为先发优势等原因,很长时间内都保持了自己在该领域王者级别的地位。到了2019 年,类似 Dharma、dForce 等产品让人眼前一亮,将 DeFi 带入进一步开放区块链世界的金融系统中。

2020 年以来:“DeFi金融创新之年”。上半年,资本和技术的快马加鞭,从最开始的 Compound 引入流动性挖矿,到 Balancer、Curve、DMM 等 DeFi 项目纷纷传出发币的消息,自动化做市商做法被广泛应用后,DeFi 生态被进一步激活。DeFi以惊人的速度生态大爆发,原有的项目被新一波实验和创新所取代,各类新型应用层出不穷,诞生出众多无法想象的产品。

DeFi火爆的三大表现

DeFi为我们创建一个更加自由、开放和透明的金融体系,一是区块链上有原生的资产,从而可以跨主体提高结算效率、重构治理信任;二是在缺乏中心化的地方,提供了多主体协调的方式;三是一种新的思维方式和形态,给现有行业带来巨大颠覆和无限可能。

DeFi的火爆,也有着三个显著的表现:

1.之前跟DeFi没有关系的项目也开始转型做DeFi了。这就像2017年跟区块链没有关系的项目,也开始做区块链一样。热气开始从小部分深度用户传导到主流币圈,这个从主流交易所的进场到大户开始进场都能看出来。

2.DeFi上的项目开始彼此整合、组合,形成联合起来更夸张的收益率,很多明星项目产生最高达到上百倍千倍的收益。像Aave的百倍收益,像YFI的千倍收益,这些会吸引高风险资本的关注,以及无数加密投资者的眼球。

3.开始出现分叉币了,DeFi热开始从以太公链蔓延到其他链。比如明星项目YFI一周之内代币价格最高直接1500倍,此后又分叉出YFII依旧火爆。此后,从以太坊公链开始,各家公链都纷纷官宣加入DeFi 赛道。

DeFi金融的三大影响

当前,DeFi经过几年的发展,已经从草莽的1.0时代进入了百花齐放2.0时代,正在往应用创新的3.0时代迈进。今天DeFi的市场规模增长非常快,年均增长300%,DeFi 理财、资管、衍生品等各类新模式,以及各种协议、应用组合起来已经成为新的市场增长驱动引擎,创新正在使DeFi成为现实世界的用例。

DeFi重构着世界金融,有潜力开创生产力的新时代:

一是DeFi满足了特定群体的需求,扮演更多、更重要的角色。DeFi世界人们完全自己完全掌控自己的资产,掌控自己的金融服务,去中介、无须许可、透明,这让人们拥有了机器信任机制,拥有了可掌控的所有权及流动性。

二是DeFi开创出一个开源金融科技平台,带来行业格局的重新分配。DeFi的应用其实已经形成了和传统金融世界一样的交易组合。加之,整个 DeFi 平台开放性很高,它有不同的合约在链上,合约和合约之间还能产生一个个交互。尤其是资金托管服务,这对区块链发展来说是一大刚需,所以DeFi的资金托管服务、借贷服务等都将带来行业格局的重新分配。

三是DeFi重新想象金钱, 重新构造金融。DeFi的世界和现实世界是独立存在的,传统金融就是地球,DeFi 更像是在另一个平行宇宙里的潘多拉星球,不需要担保、不需要各种资料的提供,而且在DeFi里的借贷抵押不会影响现实世界的你的信誉,不会因数字货币资产的抵押而影响到你的住房贷款、消费贷款的额度。DeFi所做的不是简单的提升金融效率,而是重新想象金钱, 重新构造金融。

小 结

2020年,受新冠肺炎大流行的影响,全球经济受到了极大冲击,连环的冲击叠加也波及了各行各业。但即使是在这样的环境下,去中心化金融(DeFi)作为一个数字资产行业“欣欣向荣”的领域,迅速崛起并备受关注。

尽管目前DeFi依然处于商业模式的探索而非技术效率的提升阶段,相关金融模式和技术方案也有待更复杂的市场环境考验。但同时,我们也需要看到这样一个充满希望和未来的领域,正在飞快的成长,持续性的创新和想法仍然不断为DeFi输送活力。我们需要建立非常坚实、强大、鲁棒的去中心化金融底层设施。因为这很可能是在帮助所有人建立下一代的金融系统,属于未来。

我们看到未来,我们身处未来。

声明:本文为入驻“火星号”作者作品,不代表火星财经官方立场。
转载请联系网页底部:内容合作栏目,邮件进行授权。授权后转载时请注明出处、作者和本文链接。 未经许可擅自转载本站文章,将追究相关法律责任,侵权必究。
提示:投资有风险,入市须谨慎,本资讯不作为投资理财建议。
免责声明:作为区块链信息平台,本站所提供的资讯信息不代表任何投资暗示,本站所发布文章仅代表个人观点,与火星财经官方立场无关。鉴于中国尚未出台数字资产相关政策及法规,请中国大陆用户谨慎进行数字货币投资。
语音技术由科大讯飞提供

评论0