什么投资策略可以让你免受通胀

阿李说币
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如果你不了解,用三分钟的时间来了解下吧

还记得我们以为疫情只是我们生活中一个可怕的阶段,一个月左右的口罩和洗手液生活之后会消失吗?现在回想起来我们的那种想法是多么天真。随着流感的蔓延,许多国家考虑再次封锁,企业不得不回顾过去7个月的管理方式,为充满挑战的未来制定战略。


经历了高点和低点的行业是风险投资。


虽然许多行业在疫情的局限下屈服,但深奥科技界在大流行期间表现良好。亚马逊、Facebook、谷歌和苹果等大科技公司自流感大流行开始以来,随着社交、商业和购物向数字世界的重大发展,用户数量激增。


虽然科技在我们生活中的重要性在增加,但科技初创公司的机会比比皆是。作为F2的管理合作伙伴之一,乔纳森·萨克斯解释说,在疫情期间,新行为和新活动全面创造了新数据,使得基于旧数据的旧模型不那么相关。


这种转变使创业界陷入狂热,因为年轻企业家们试图开发新产品,以符合我们的新现实,而这个现实则牢牢地定位在科技领域。


F2的另一位管理合伙人巴拉克·拉比诺维茨完全同意这一评价,并将其比作一波浪潮。在股市暴跌和恐慌随之而来的最初锁定之后,科技股以最快的速度爬了回来,潮流继续上涨。


科技浪潮已经看到,我们预期在十年内会发生两年,我们陷入了这波浪潮中但我们一直在准备它,并期待它。


从这个角度看,风投在疫情期间正在蓬勃发展,因为越来越多的企业家为新的大流行友好型产品寻找资金。Tal Zackon 是 F2 投资团队成员,他总结道,大流行显示了科技公司、SaaS 模型和数字化的力量 - 这正是风险资本所寻求的。


线上投资更频繁


虽然疫情可能增加了寻求资金的初创公司的数量,但也切断了风投与创始人面对面会面的能力。这是一个巨大的挑战,大多数风投仍在试图解决。


一个人怎么能投资数百万美元, 一个你从未见过的人呢?你怎么能承诺与一个你从未有机会感受到的伴侣的未来?


提前数天进行缩放日历会议对于尽职调查方面来说没问题,但在感觉创业团队无法进行时却严重缺乏。正如F2投资团队的技术团队毛尔·弗里德曼所解释的,是的,安排小型会议和安排更多会议更容易,但要通过数字手段真正了解创始人的情感差距仍然很困难。


有一些创造性的尝试来弥合创始人/投资者关系的这一差距。TechCrunch Matchbox.VC,这是一项将视频游戏的创始人和投资者与网络交易和低压力环境下的交易进行连接的服务。虽然努力勇敢,但它很难取代现实生活中的网络,并存在自身的大问题,比如在这个平台上缺乏女性创始人。


疫情不仅影响了投资前的尽职调查流程,还影响了风投在投资后如何协助和评估其投资组合公司。大多数风投并不停止投资货币,他们还协助他们的初创公司的网络,指导,和其他方面的增长。


对于投资早期初创公司的风投来说尤其如此。F2的创业心理学家NoaMatz强调,这场危机给她提供了一种新的方式来研究创始人的韧性、创造力和情感调节。还有什么比疫情更好的测试,看看CEO们如何驾驭艰难和无法控制的环境。她在COVID期间的经历让她看到,以前被认为是最强者的创始人在大流行期间已经失去立足之地,而那些被认为规模较弱的创始人则优雅地渡过这场危机。


当然,没有一家风投公司希望他们的投资组合公司摆脱他们的控制,尤其是可能将其商业模式颠倒过来的投资组合公司。然而,它也可以是最大的判断谁在压力下裂开,谁是确定的事情来下一轮资金轮。


投资依旧很难


不言而喻,在这些时代创立或成长创业公司并非易事。一般来说,创业创始人每天要经历数百次小小的危机,了解产品成长的来大去,吸引投资者、新客户和他们的团队。


将全球疫情添加到创始人无法控制的因素列表中,使所有初创公司处于脆弱境地。无论是必须将产品转向与大流行现实更相关的新领域,还是要在远程入职的同时发展一个有凝聚力的团队。一个希望帮助公司沿着这条道路前进的风投,现在比以往更需要投入时间、精力和资源。


如何才能不受通胀影响



代币



全球金融市场再次暴跌,因为市场抛售加速,因为担心欧洲部分地区再次出现封锁。随着经济更快复苏的希望逐渐破灭,由于需求下降,政府没有希望出台财政刺激计划,中小企业和个人的处境日益黯淡。随着商业活动的减少,个人必须对冲当今市场上出现的各种金融和预算风险。我和乔恩·斯奎尔斯,一个独联体监管的交易所,用法定或加密交易象征性的股票、指数、商品和外汇对,讨论全球金融市场、技术,以及投资者应如何对冲市场下行风险。


伊山潘迪:为什么全球股票、指数和加密货币的抛售加剧?



乔恩·斯奎尔斯:由疫情驱动的衰退正成为一个巨大的障碍,比金融分析师预测的要重要得多。全球市场在2月份因经济复苏的希望和封锁解除后需求增加而大规模抛售后反弹。但是,我们现在看到的是,消费市场的需求已经或多或少地下降在某些行业已经完全崩溃。原因有很多;例如,失业率的上升造成了消费市场的需求冲击。再次找到工作的个人正在减少支出,储蓄更多。这是一个全球趋势,因为现在人们生活在极简主义的原则下,不是因为他们想要,而是因为减薪、需求减少和冠状病毒病例的增加,迫使个人保护自己免受不可预知的未来。


由经济引起的财政和货币刺激已经产生效果,但我们仍然不能肯定这种刺激措施是否确实支撑了市场的需求。需要更多的财政刺激,我们担心联邦储备已经同时使用了大部分的纠正措施,使得他们现在别无选择。央行现在不能印更多的货币,否则将导致通货膨胀达到我们从未见过的水平。这就是为什么各国央行必须专注于财政刺激和改革,只要需要稳定市场。政府最好的选择是把钱直接放在消费者和家庭手中。


事实是,"股票市场"和"真实市场"之间存在巨大差距。金融机构、银行、对冲基金、投资银行、高净值个人和散户投资者与生活在泡沫中的地面现实脱节。大多数人是远程工作从家庭,期待消费者走出去,钻研舒适购物,这不会发生在各个行业,如预期。零售需求的下降反过来又使更多的小企业陷入财务困境,导致更多的裁员。


伊山潘迪:投资者和个人如何对冲目前市场的不确定性?



乔恩·斯奎尔斯:目前,个人或散户投资者的目标应该是保存他拥有的资本,并在风险较小和波动的市场分配资本。黄金是一个不错的选择,押注于科技股,因为即使在大流行期间,它们也见证了持续的增长。现在投资对个人来说非常重要,因为如果他们的钱被存放在储蓄账户里,他们无论如何都会因为通货膨胀而失去。全球零售通胀增长超过3-6%,这是投资者令人担忧的趋势。


黄金、白银和指数是目前最好的选择。我们看到的是,即使是加密货币市场也与全球金融市场直接相关。我认为,这是由于市场心理正在发生变化的原因。


伊山潘迪:投资者应该关注哪些资产、债券和资本市场工具?



乔恩·斯奎尔斯:目前,投资者的投资组合应专注于创造多元化持有,重点是技术、电子商务、制药等行业。在大流行期间,这些部门确实表现良好。即使是象征性的债券、股票和代币资产,也是投资者对冲任何风险的优秀选择。Currency.com向投资者提供象征性的股票和债务工具,作为利差紧张和流动性良好的对冲工具。目前,市场将存在高波动性,这是投资者创造投资组合的机会,可以在未来产生高回报。正如他们说的,亿万富翁是在经济衰退时期被制造的。有其原因,在经济衰退期间,持有现金的投资者处于令人羡慕的地位,他们可以以低于市场价格的价格购买资产、公司和产品,甚至在各种情况下,价格低于公平市场价格。这就是投资者的机**在,这就是为什么目前的市场策略应该是保存你拥有的地方,并保守地投资。


伊山·潘迪:你能解释一下什么是代币资产,以及它们在金融市场上是如何工作的吗?



乔恩·斯奎尔斯:令牌化是一种通过创建在分布式分类帐技术 (DLT) 数据库上执行的"令牌"来实现金融工具所有权的方法。


由Currency.com代币使投资者能够参与全球顶级价格波动。代币资产是相当于单一基础资产的代币(例如,亚马逊、Adobe、Netflix、现金、石油、黄金等) 的份额)。当实际商品的价格上升时,代币化工具也会上涨。当实际资产的价格下降时,令牌化的安全性与它完全匹配。因此,投资于象征性资产具有与传统资产相同的受益潜力。


例如,Netflix.cx表示NFLX股票在纳斯达克的成功。代币资产交易所的用户使用他们的加密货币持有Netflix.cx并转移它,就像他们正在购买Netflix自己的股权一样。当然,交易以强度、透明度和高速进行,且具有紧密的点差和交易量。


令牌化证券是一种区块链驱动的商业金融商品,它满足监管国家的所有监管标准。这里最好的选择是,代币化资产允许您使用加密资产交换传统资产的基本市场价格并从中受益。你不再需要用它们换来法令了。


强大且不可逆转的区块链技术支持令牌化属性。做交易会向您发送一个令牌,根据基础工具的价格进行移动。从本质上讲,它们允许投资者利用全市场的价格行为,而无需将加密投资组合转换为法定货币。


伊山·潘迪:你对美元的看法是什么?美元现在作为世界储备货币是否更强大?



乔恩·斯奎尔斯:这是一个很难回答的问题,因为我们仍处于大流行。赢家只有在尘埃落定后才能被选中,但尽管如此,我们看到的是,从制度角度看,现在持有美元的动机就更少了。例如,与欧洲和日本的利率相比,欧洲、日本和南亚国家的央行过去持有美元,为它们提供非常安全、无风险和中等收益的来源。但是现在,随着美国的利率已经降至与欧洲和日本类似的水平,银行和政府将资金兑换在美元上的动机就小得多了。这是一个美元面临的一个问题,即美联储正在印出大量货币,这正在造成市场供应过剩。但另一方面,没有其它市场工具可以依靠政府机构和银行。中国正在使用其数字货币,但欧洲银行、辛迪加和日本金融机构甚至考虑这一点风险太大。由于没有替代品,美元仍将成为王者。


伊山·潘迪:2020-2021年你看到了哪些趋势、机遇和挑战?



乔恩·斯奎尔斯:农业技术将是我们关注的趋势。长期以来,农业实践一直受到裁员的困扰,它们应该彻底改革。随着非洲、中东和南亚蝗灾的发作,我们可以看到全球粮食短缺尚未解决,因此,加速农业现代化将变得非常重要。没有人谈论这个问题,因为现在,世界正面临着多重问题,同时由于一些问题被刷在地毯下。


金融市场也随着象征性工具的推出而全面改革,为投资者提供了更好的渠道,将财富停放和投资于一个场所。越来越多的公司在其业务运营中使用独特而复杂的工具,这一趋势将继续下去。

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