美国金融犯罪执法网络主管警告银行注意加密货币风险敞口

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FinCEN已警告美国银行,它正在密切关注它们如何通过“反洗钱”计划应对加密风险敞口。

美国金融犯罪执法网络(FinCEN)主管Kenneth Blanco警告银行,应认真考虑其加密货币风险敞口。

在本周于拉斯维加斯举行的虚拟2020 ACAMS反洗钱会议上,Blanco讨论了银行实施有效反洗钱(AML)政策的义务。

当前的FinCEN法规(FIN-2019-A003)规定,所有金融机构都有责任查明并报告有关犯罪分子和其他不良行为者如何利用银行卡验证检查洗钱,逃避制裁和其他非法融资目的的可疑活动。对于许多银行而言,仍不清楚虚拟货币如何影响其机构。

这位主任强调,银行需要重新审视其反洗钱政策和程序,尤其是与加密货币有关的政策和程序。他还表示:“如果银行不考虑这些问题,那么当审查人员来访时,这一点就很明显了。”

 “需要明确的是,交易所不是唯一存在加密风险的机构。这些风险并非货币服务企业或虚拟货币交易所独有。银行也必须考虑其加密货币敞口。这是你的审查员和FinCEN会在评估你的反洗钱计划的有效性时会询问你的问题。”

根据加密分析公司CipherTrace Labs2019年的研究,美国10家主要零售银行中有8家与非法加密货币服务企业(MSB)有交易。这些MSB接受现金支付以换取加密货币,其本质上是作为未注册的P2P交易所运行。

此外,许多P2P交易所都没有反洗钱(AML)或了解您的客户(KYC)计划,从而给银行和其他金融机构带来了广泛的洗钱风险。

长期以来,银行一直因未能维持稳健的AML和KYC计划而受到批评。国际调查记者协会(ICJI)报告称,银行已确认有超过2万亿美元的已处理交易存在可疑,应予以冻结。银行无法识别的可疑金额数量可能会高出很多倍。

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