TrustSwap 通过灵活的组合工具,帮助项目方完成从融资、发币到二级市场交易的全流程,大幅降低了 DeFi 的参与门槛。

撰文:面币者

DeFi (去中心化金融)无疑是现在区块链最火的投资领域,即使经历了「3·12」、代码漏洞、创始人砸盘等负面事件,依然有大量用户趋之若鹜地参与 DeFi。根据 DeBank 数据显示,3 月 12 日 DeFi 整体锁仓总量为 6.7 亿美元。而短短 6 个月后,DeFi 锁仓总量已超过 100 亿美元,涨幅超过 10 倍。

Staking、流动性挖矿、Farming 等等 DeFi 领域的热词,大多数可以概括为质押挖矿,也就是用户质押一定数量和时间的数字资产,通过贡献自己的资产流动性获得收益。

而 DeFi 的流动性挖矿能够在短时间内获得广泛的关注,最主要的原因就是那远超传统投资的高收益率。但是要警惕,高收益往往伴随着高风险。正如 2017 年 ICO 市场火热,数以千计的区块链项目鱼龙混杂,因缺乏监管出现了不少项目方跑路事件,导致用户损失惨重。

而且,DeFi 的可能性并不限于交易、质押和借贷,传统金融行业的诸多常规业务,比如支付、股权融资、保险等等,依然等待着区块链创业者去挖掘和探索。若要满足现实世界复杂的金融需求,仅靠现有的 DeFi 产品显然是不够的,整个基础建设都需要进行完善和升级。而且,脱离了实际应用场景的 DeFi,再高的收益也不过是空中楼阁。

来自传统风险投资的需求与启示

举一个最简单的例子,代币融资。2017 年的 ICO 泡沫之所以破灭,一个很大的因素就是因为,某个项目在代币融资之后,资金库不能很好的锁定。2018 年 1 月份,以太坊创始人 Vitalik Buterin 曾针对性的提出过一个 DAICO (DAO + ICO)的改进方案 。简单来说,就是在智能合约上设置一些限制条件,分阶段给项目方释放相应的资金,比如项目进展顺利并达到某个里程碑阶段的时候。这样既能给到区块链项目方压力和动力,也能在一定程度上保证投资者的利益。

随着加密资产市场陷入低迷期,这一想法的实现似乎也被搁置了。

当然,一些视野开阔、目光长远的创业者,仍在尝试这方面的解决方案,本文将重点介绍的项目 TrustSwap,就是这方面的一个例子。

TrustSwap 的 CEO Jeff Kirdeikis 对传统风险投资行业的需求和限制非常了解。他曾描述过这样一段真实场景:有家 VC 风投公司投资了一个加密代币项目,项目方承诺给到 VC 相应的折扣代币。但是,项目方不希望 VC 在拿到代币后一次性在市场上出售,因为这会导致代币价格暴跌。基于这样的顾虑,项目方希望能够分批次进行代币转账。

如果是在传统投资领域,这就需要一个律师作为中间人执行,同时律师会收取 5%-10% 的费用,这是一笔昂贵的费用。但是在区块链领域,这一问题似乎又非常容易解决,因为只需要通过区块链的智能合约就可以实现这一功能,并且区块链难以篡改的特性将保障智能合约的自动执行,而这只需极低的成本。

很明显,大部分现有的 DeFi 项目依然完成不了上述任务,Jeff Kirdeikis 找不到能够提供类似服务的 DeFi 产品,于是 DeFi 世界的「高速公路」TrustSwap 诞生了。

区块链市场的兴起曾吸引了一大批传统企业,通过股权通证化的方式进行融资。这一类企业具备某些领域的专业积累,但是区块链这一新兴科技对于他们而言有着较高的技术门槛。不管是雇佣区块链领域的开发人员,还是寻找通证外包服务,都将给企业融资带来很大的成本。

而 TrustSwap 相关产品的出现,则为他们提供了解决这方面难题的方案。

TrustSwap Smart 系列:让 DeFi 更「智能」

除了上面提到的代币锁定,TrustSwap 其实是一个综合性更强的智能合约服务的 DeFi 生态系统,包括智能托管、智能交易、智能锁仓等等。简单来说,TrustSwap 构建的基础设施能让 DeFi 更智能,以满足不同场景的需求。

让 DeFi 更「智能」,一站式 DeFi 服务平台 TrustSwap 如何连接传统金融?

SmartLock (智能锁)提供多种基于时间和事件的功能,可以理解为 Vitalik Buterin 关于 DAICO 的实现和补充。通过 SmartLock,项目方可以向社区展示对项目进展的信心,获取投资者的信任。而通过对早期投资机构代币释放进行限制,也能促使早期投资者持续地关注并协助项目的推动,增加项目走向成功的概率。此外,SmartLock 的功能还将不断扩展,如可设置更复杂的代币转账规则,以贴合实际情况的需求。

SmartWrap (打包及服务)可以打包非以太坊资产并让这些资产在以太坊上进行链上交互。通过 SmartLock+SmartWrap,区块链项目方可以进行安全、便捷且低成本的融资发币活动,也就是 SmartLaunch。根据官方的介绍,目前已经有 30-40 个区块链项目团队希望通过 SmartLaunch 开展进行融资。不过由于还处在早期部署阶段,官方更倾向于特定的精选优质项目。

SmartSwap (智能交易)是去中心化的 OTC 交易系统,即使是陌生人之间,也可以通过 SmartSwap 签订智能合约来完成相应的交易。相对于市面上的 DEX,SmartSwap 更能满足特定化的需求。

SmartSubscription (智能订阅)就更加适用于现实世界的应用场景,比如定期向子女发送零花钱、定期支付各种账单等等。还有各种其他应用场景,但可能会涉及合规方面,就不在此展开。

一站式 DeFi 解决方案,更便捷

TrustSwap 提供了丰富 DeFi 工具,通过灵活的组合不仅能够满足区块链领域交易、融资、借贷等需求,降低用户参与 DeFi 的门槛。而项目方从融资、发币再到二级市场交易等全流程,都可以通过 TrustSwap 实现,获得一站式便捷体验。同时,TrustSwap 还提供交互式界面,方便用户轻松查看智能合约、订阅支付、历史交易和托管项目,以及支付时间表等等。

此外,TrustSwap 非常重视隐私和安全。TrustSwap 在非存托(Non-Custodial)模式下运作,永远无法挪用在其智能合约中锁定的资产,这些资产只能由合法的私钥所有者或合同签订的受益人所有,有关信息完全也由使用者处理。TrustSwap 就像是在打造一条高速公路,连接未来,让 DeFi 快速驶向现实世界。

TrustSwap:回归根本,助力 DeFi 进军传统金融

流动性挖矿的锁仓规模在短短半年内获得了超过 10 倍的增幅,的确让人感受到了 DeFi 的火热。但是 100 亿美元的规模相对于传统中心化金融来说只是九牛一毛,毕竟整个加密数字资产的市值规模也不过万亿级别,甚至还不如几家头部企业的股票估值。

从没有人怀疑 DeFi 的发展潜力,去中心化金融代表着未来全球经济的支柱。市场情报公司 Juniper Research 进行的一项研究表明,到 2030 年年底之前,通过部署区块链技术的金融机构跨境结算交易将节省逾 270 亿美元。通过区块的链上交易,成本将降低 11% 以上。

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托管、多方交易和定期支付这类金融服务的市场规模目前已经超过了 26 万亿美元,而目前的 DeFi 领域暂无其他解决方案。根据 TrustSwap 官方预计,TrustSwap 涉及潜在市场规模将超过 720 亿美元。

TrustSwap 的创始团队在加密货币领域已积累了超过四年的经验,涉及领域包括各类加密项目孵化,咨询以及区块链开发。凭借能够满足现实金融世界需求的 Smart 产品矩阵以及快速迭代的能力,TrustSwap 对未来的市场份额以及助力 DeFi 进军传统金融拥有着极大的信心。

MobiePay: TrustSwap 精选的优质项目

自 2020 年 8 月以来,TrustSwap 已相继完成了 TrustStake (可信质押)和 SmartLock 的开发工作,随着 SmartLock 的正式发布,也意味着 TrustSwap 主网的正式启动。上面已经提到,TrustSwap 的代币发售平台 SmartLaunch 在前期只会给优质的区块链项目打开通道,而 MobiePay 无疑就是 TrustSwap 精挑细选的优质项目。

让 DeFi 更「智能」,一站式 DeFi 服务平台 TrustSwap 如何连接传统金融?

MobiePay 项目创立于 2018 年 10 月份,经过近两年的沉淀和发展,推出的 APP 产品目前已实现 BTC、ETH 和 Stellar 等主流加密货币与现实世界的交互,包括外汇兑换、支付、慈善捐赠和社区打赏等等。随着 MobiePay 在世界范围内生态合作伙伴的不断增加,人们将通过 MobiePay 享受越来越快速、便捷、低廉的跨区域性 DeFi 服务。

MobiePay 的发展方向和 TrustSwap 的理念完美匹配,MobiePay 可以基于 TrustSwap 底层架构构建更完善的 DeFi 服务,共同推动 DeFi 进军传统金融。

作为 DeFi 世界的创新者,TrustSwap 在极短的时间就获得了世界范围内加密资产爱好者们的关注,包括中国社区。TrustSwap 平台还拥有 ERC 20 标准的治理代币 SWAP,总供应量为 1 亿枚,可以用于服务折扣、权益质押收益。此外,SWAP 还可以用于社区投票来决定未来 TrustSwap 的重大改进事项。

引领未来 DeFi 的发展趋势

DeFi 的本质是基于区块链和智能合约构建去信任化、抗审查、无需许可的去中心化金融服务,目的是为了弥补甚至替代现有的中心化金融服务。只有真正落地与传统金融相结合,才能迎来更广阔的发展空间。

但是纵观现有的 DeFi 市场,流动性挖矿平台更像是一个流量入口,通过高收益吸引用户参与质押。而用户也并不考虑高收益的背后是否有价值支持,这无疑于本末倒置。SushiSwap 通过分叉轻松窃取 UniSwap 「果实」的行为也揭示了当下的 DeFi 产品并不具备核心价值功能。

随着世界对去信任的交易的需求正变得越来越大,加密世界和传统金融世界将进一步融合,但 DeFi 真正准备好了吗?真正专注于实际金融落地应用的 TrustSwap,或将成为 DeFi 下半场的风向标,甚至引领未来 DeFi 的发展趋势。我们拭目以待。