聚合器成为DeFi的下一个趋势,一键操作让流动性变得更简单

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今年虽然是比特币第三次减半的元年,以太坊2.0版本上线的重要一年,但今年最热的话题却是DeFi。截至目前为止,DeFi的总锁仓量已经突破85亿美金,总价值超过3500亿美元

今年虽然是比特币第三次减半的元年,以太坊2.0版本上线的重要一年,但今年最热的话题却是DeFi。截至目前为止,DeFi的总锁仓量已经突破85亿美金,总价值超过3500亿美元,但这数值在加密货币领域只占了一个非常小的比例,仅仅只是比特币总市值的四分之一而已,因此未来DeFi还有很大的发展空间。

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与CeFi相比,DeFi现在的规模几乎可以忽略不计,要知道传统的金融衍生品有几百万亿的市场,整个数字货币加起来也才是它的1%。如果把整个CeFi的金融应用搬到DeFi上来,相信DeFi一定是加密货币的下一个万亿市场。

在上一轮的加密启蒙运动中,DeFi的走红离不开两方面的因素,一是比特币的价值发现,比特币总市值突破万亿,在整个金融市场建立起了共识度,令人们认可了它的价值,正式成为价值存储和价值流动的资产,成为数字时代的第一个重要的原生资产,成为“数字黄金”。

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二是以太坊将数字货币带入2.0时代,即智能合约的兴起,基于以太坊的智能合约平台,能够构建出各种复杂逻辑的金融产品,它适合开发各种玩法的开放金融。再加上CeFi存在流程复杂、效率低下、参与门槛高等门槛,DeFi由于去中心化、高效快捷、易于操作、匿名性等特点迅速走红。

目前DeFi的用户数量大约在40万左右,占比加密领域1%的用户规模。具体到DeFi项目中,目前Uniswap用户大约28万左右;而Compound有5万左右用户,Maker接近2万用户,Synthetix不到1万用户。

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从以上的用户规模看,虽然DeFi近段时间看上去流动性挖矿、上线交易所、期货、期权等浪潮风风火火,但整个DeFi还处于非常小众的阶段。而DeFi虽然参与门槛很低,但使用门槛却很高,对于大多数用户来说,要使用DeFi,需要面临钱包注册关、钱包密钥管理关、钱包与协议的交互关,之后还要涉及到借贷、交易、挖矿、合成资产等各种更复杂的交互,各种套利策略、挖矿策略对于普通用户来说是在太难了。

尤其是对于币圈新人来说,光是注册钱包、管理秘钥,充值抵押就已经很复杂了,再把交易、流动性挖矿和资产和成、套利策略等短时间全部弄懂,这不亚于让他们学会整套币圈玩法、制度。这些操作对于核心玩家来说,也许不算什么,但对于绝大部分普通用户来说,是一件非常头痛的事情。

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除了使用门槛高之外,DeFi平台还存在比较大的利率波动,这给用户选择去哪个平台提供流动性带来了很大的困扰,这就为聚合器的出现奠定了基础,且有望成为DeFi的下一个趋势。它可以给用户方向,让用户更方便参与到DeFi中来,同时不用担心复杂操作、高费用、挑选、安全等多方面的问题,用户只需要一键操作,所有的工作都交给聚合器的底层去做,让流动性变得更简单。

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聚合器的出现有助于推动DeFi的发展,而DeFi的火爆将会助推以太坊价格上涨,短期有望再创新高,因此现在正是购买以太坊的最佳时机。不过买以太坊现货不如买BitOffer的以太坊ETF基金,它加入了智能动态调仓机制,收益是现货的3倍起步,最高可达17倍,而且没有保证金制度,不存在爆仓风险。

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