Defi学习(六)~认识一个新的抵押借贷系统,compound

飞翔的小鸟
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继续学习compound

 

大家好,我是飞翔的小鸟,一个正在投资数字货币和学习区块链知识的小白。我希望能在这和你一起成长,一起去深入了解和探索区块链世界的奥秘,一起为未来更美好的生活而努力。

 

之前的几天里,我粗浅的介绍了Maker系统,也让自己对抵押借贷的Defi模式有了一个基本的认识。从今天开始,我会继续学习这方面的内容。而下一个我要学习和了解的项目是compound。

 

Compound也是一个基于以太坊的Defi协议,同样也是用于抵押借贷方面的应用。用户可以将自己的资产抵押在协议中来获得收益,而借出资产的人也需要支付相应的利息。

 

Compound采用的是一种自主利率协议的算法,其利率是根据实时市场动态通过算法定义的。当用户的存入资产增加时,会导致资产供应量增加,从而导致借贷利率的下降。相反,如果借用资产的需求增加,那么资产利率会上升。

 

也就是说,compound是在资产的供求变化中,以算法计算得出利率的资金池,资产供应方于借贷人直接与协议进行交互,从而赚取或支付浮动利率。

 

Compound

通过之前的文章,我们知道,Maker是通过抵押之后,借助一个协议来生成Dai,从而达到抵押借贷的目的。

 

而compound则不是这样的。Compound的用户,在将代币存入系统后,智能合约会按照当时的汇率,将其资产置换成相应数量的cToken,而这个兑换的汇率会随着时间的推移不断升值。也就是说,存入compound系统的数字货币会随着时间不断的增值。

 

而在用户兑换了cToken之后,这些cToken就可以作为作为抵押,从而获得相应的贷款额度,以便在协议中贷出其它代币。而借贷是需要支付利息的,这个利息也并不是一个固定的数值,而是一个会随着市场变化而变化的值。每一种不同的代币,其利息是不同的,这个利息是根据可贷出总额与实际贷出额的动态变化计算出来的。

 

在compound系统中,并不像Maker那样每个用户都有独立的抵押债仓。它的资金是归拢的,每种代币都有其自己的资金池,所有存入或借贷的动作都是与资金池进行互动的。而所有的利率变化也都是基于资金池的动态变化得出来的。

 

同时,在compound系统,也采用了超额抵押借贷的机制,而对于每一类抵押资产都有一个独属的抵押因子,这个因子的值在0到1之间。而这个资产的流动性和价值决定了这个抵押因子的大小,而这个抵押因子也决定了我们手中的代币所能得到的借贷额度。

 

总结

从上面的内容,我们可以看出来,在Compound系统中,不会产生流通性的价值代币,而只是会在协议中产生一个临时性代币cToken。这个临时代币并不能在市场中流通,只是作为一个存款证明,同时也是一个借贷额度的证明。通过这个临时性代币,我们可以获得相应存款利息,也可以贷出相应价值的其它代币。

 

而在Maker系统中,是可以产生一个具有市场流通性的稳定币Dai。Dai可以在以太坊网络上流通,可以取购买相应的代币,也可以进行相应的流通。

 

通过这么粗浅的对比,可以发现,Compound系统比Maker系统要简单一些,至少其流通上和操作性上要比Maker要简单一点。但是其在功能上却并不简单,存款、借贷、代币间的流通等,都是一样的,甚至可能还更好一些。

 

当然,这只是我第一天学习的结果,只是我在最表层看到的东西,可能事实并不是这样。在这,也欢迎大佬们来指正交流。

 

 

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