DeFi成功掀起发币潮,未来该何去何从?

Janice静静
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DeFi如六月的天,说变就变,阴晴不定。几个月前,该领域还是一片漆黑,几个月后,币圈还是那个币圈,DeFi却不是当初那个DeFi了。

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DeFi如六月的天,说变就变,阴晴不定。几个月前,该领域还是一片漆黑:DeFi协议被黑客频频攻击,312暴跌造成以太坊网络一度拥堵,部分项目甚至还出现了穿仓情形(资不抵债),导致DeFi生态遭受到了严重的信任危机。

 

几个月后,币圈还是那个币圈,DeFi却不是当初那个DeFi了。COMP的暴涨让DeFi一跃成为币圈最热话题,成为2020年下半年市场最靓的崽儿。

 

——《如何玩转CoinEx》热点栏目

 

(CoinEx Chain于2020年7月3日正式推出全新升级官网,发币就来CoinEx Chian!)

DeFi发币潮

在过去的六个月里,DeFi项目成功掀起了发币热潮,众多项目纷纷发币,Compound的代币COMP更是因为其出色的表现传遍了整个币圈。

 

6月15日,Compound推出了其治理代币COMP,上线立马得到了市场的热烈追捧,价格从发行价18美元最高涨至326美元,涨幅高达1700%,“借贷即挖矿”机制也在市场得到了广泛流传。

 

截至目前,Compound 总锁仓量已超 13亿美元,借款总量为7.75亿美元,据DeFiMacketCap数据显示,COMP市值达2多亿美元,DeFi代币项目总市值则为73亿美元。

 

Compound目前支持8种代币ETH、USDC、DAI、REP、WBTC、SAI、ZRX和BAT的借贷,用户可以通过抵押一种代币借出另一种代币。

 

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什么是DeFi

DeFi全称Decentralized Finance,即“去中心化金融”。专注于构建开放式金融系统的去中心化协议,旨在让所有人都可以随时随地进行金融活动。

 

以跨境支付为例,当一个人(A)给位于另一个国家的人(B)汇款,一般都需要找金融机构来完成这一支付,金融机构也会收取一定费用来作为回报,DeFi 则可以把整个汇款过程去中介化,A可以从自己的钱包直接发送数字货币给B,这就省去了不少的中介费及繁琐的程序。

 

DeFi一般指基于智能合约平台(如以太坊)构建的加密资产、金融类智能合约以及协议,包括货币发行、货币交易、借贷、资产交易、投融资等。

 

我们平时说的闪电网络、去中心化交易所、网络借贷平台、保险平台、去中心化钱包等都属于DeFi范畴。

DeFi的优势

全球金融服务更自由

 

在去中心化金融环境下,任何人都可以通过互联网或智能手机来获得金融服务。目前传统金融领域对用户的门槛要求很高,在身份认证,财富和地域方面都有严格的把控,但去中心化金融体系中,金融公司的金牌交易员与偏远贫困地区的人民所享受到的待遇一致。

 

跨境支付成本更低廉

 

去中心化金融的中间省略了昂贵的中介费用,有效降低了国际汇款的成本。

 

隐私性和安全性更高

 

在去中心化金融系统中,用户可以自行保管自身财产,且无需第三方验证即可进行安全交易。但若在传统金融领域里,托管机构负责保管用户的财产和信息,一旦发生泄漏,后果不堪想象。

 

交易的抗审查性

 

去中心化金融确保交易不可篡改,区块链无法被中心化机构所关闭,所以在一些治理不善或政治因素不稳定的国家,人们可以使用去中心化金融来保护自己的财产。

 

操作更简单易懂

 

中心化机构的流程过于复杂繁琐,去中心化金融则可以为用户提供更简单便捷的服务。

 

总的来说,与传统金融相比,DeFi具有更广泛的全球金融服务、经济实惠的跨境支付、良好的隐私性和安全性、交易的抗审查性、操作简单易懂等优势。

什么是借贷即挖矿

前有Fcoin的交易即挖矿,最近又开始流行起借贷即挖矿,熟悉的配方,不同的味道。对于DeFi的用户而言,只需要将数字资产抵押,参与DeFi协议的借贷,即可获得相应的代币奖励,这一过程也就是人们所说的借贷挖矿。

 

那么借贷利率是由什么决定的呢?总的来说,借贷利率由流动池的流动性大小决定,奖励代币价格越高,持有数量占代币总流通量比例越大,利率也就越高。

 

所以在选择数字资产方面,尽量选择一些热门或借贷频率较高的资产,同时参与借或贷,分得的贷币奖励量也会更高一些。

COMP借贷挖矿情况

火遍币圈的COMP是Compound引入的治理代币,总发行量1000万个,其中借贷挖矿总量 423 万个、按以太坊每个区块 0.5 COMP分发的速度计算,每天约产出 2880 个 COMP,分 4 年挖完。COMP没有预售和预留,分配比例如下:

 

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Compound 有过两轮融资,分别是种子轮融资 820 万美元,A 轮融资 2500 万美元,一共募资 3320 万美元。

DeFi项目纷纷发币的原因

从COMP的分配比例图来看,24%分配给了投资者,显然给了投资者一个极好的交代。再一个就是,通过DeFi项目的发币,项目流动性得到了极大的提升。众所周知,项目流动性对于项目本身极为重要,若开发出来的项目无人问津,那么资金链也会随之断裂。

 

DeFi也是继比特币减半后的一大币圈热点,也可能是未来的一个风口,风口的现金流是最旺盛的,也容易宣传及吸引众人目光。

DeFi的影响

据某报告显示,第二季度,DeFi平台上的交易额超过80亿美元,DeFi的活跃促使以太坊作为Gas费的需求在不断提升,与此同时,通过DeFi,更多的目光和资产或许都聚集到了以太坊的生态圈上,Viabtc创始人杨海坡也不禁发微博感叹道:以太坊一定是接下来牛市的龙头。

 

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可随着DeFi的大热,间接导致以太坊游戏DApp生态系统遭受损失,上一季度与游戏相关的链上活动下降了79%。有人说这一现象是因为大家都把手里的币拿去质押了,所以玩游戏的人也就少了,也间接透露出一个信息:在玩的人大多都是老韭菜,圈子里的资金也都是存量资金,根本就没有多少增量韭菜和增量资金入场。

 

DeFi或许是趋势,但未来该何去何从,共同期待吧!

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