研报:四月份DeFi重大进展总结

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摘要:四月 DeFi 领域频频遭遇黑客攻击,如何抵御黑客攻击成为“探险者们”普遍面临的挑战。
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

四月DeFi的焦点非dForce莫属,先是4月15日dForce基金会宣布获得150万美元的战略融资,但随后不到一周,其去中心化借贷协议Lendf.Me遭到黑客攻击,平台资产被洗劫一空,dForce也被推至风口浪尖。dForce团队紧急暂停了Lendf.Me和USDx合约,并临时关闭网站,还联系了各大交易所、稳定币资产发行方和警方等组织调查黑客动向。在大众认为资产追回希望渺茫之际,黑客暴露了自身IP地址并于4月21日将被盗金额悉数返还。

 

资产追回对dForce及其平台用户而言,可能是个不错的结果。近日dForce团队发起的用户态度调查问卷(如下图)在社区流传,我们暂未获悉调查结果,但是这份问卷内容值得我们深思。

 

DeFi

 

首先,就DeFi目前的发展态势而言,资金规模越大,越可能成为黑客眼中的香饽饽,未来DeFi项目和黑客的斗智斗勇大概率会是个长期持续的过程。当DeFi行业屡发安全性事故之后,还要不要继续对它抱以期待呢?我们认为在该行业中吸取历史的经验教训从而发展得更好的项目并不少见,收益与风险往往并存,行业中也不缺乏第一个吃螃蟹的人,我们认为谨慎选择,大可不必全盘否定。

 

其次,dForce团队提出后续是否加入更多中心化防作恶机制?就此次事件,团队主导了资金追回,一定程度上是团队高效协作应对的结果,是人为的因素。这样的处理过程是让社区成员满意的,但这并不能说明增加中心化防恶机制就能很好地应对黑客攻击等风险,中心化也会产生一些额外的负面问题,其中利弊一言难尽。而同样是DeFi领域,Maker在经历312之后,反而加快了实现去中心化的进程。

 

*项目进展以排名顺序整理,排名选取Coinmarketcap网站2020年4月29日的数据。

 

 

 

MakerDAO (MKR), #28

 

4月进展:

 

推出13项MIP:Maker可持续性自我驱动计划启动,即逐步实现完全的去中心化,由社区完全接管DAO。4月10日,Maker基金会推出首批13个Maker改进提案(MIP),目的是为了提供一个明晰且规范的治理框架,为Maker系统的未来治理流程提供范式。虽然协议和链上治理过程由智能合约自动执行,但是在DAO中仍然需要专业人员负责管理关键的治理流程,因此Maker将民选有偿贡献者和专项小组(类似现在的风险过渡小组),Maker基金会将在两年内被解散。

 

SCD系统关闭:除了启动完全去中心化的计划外,另一项重大事件就是关于单抵押Dai(SCD)系统的关闭问题。4月24日治理社区对是否关闭SCD进行了投票,现给予“宽限期”确保所有CDP持有者尽可能地迁移到MCD。

 

看法:

 

完全的去中心化一直是Maker的初衷,基金会正在以渐进式的方式实现可自我持续运转的MakerDAO,目前正与这个长期最终目标一步步靠近。因此,“基金会”将会逐步退出Maker的舞台,其成立之初也是为了引导初期Maker系统的发展,在系统逐步走向去中心化时,基金会也完成了它的使命。

 

关闭SCD一直在Maker的计划之中,但是由于3月12日黑天鹅事件致使Sai难以实现与美元的锚定,所以Maker团队决定尽早关闭,并完全迁移到MCD,降低系统风险。

 

目前Sai兑换Dai的官方窗口已经关闭,不过用户可以到中心化交易平台选择最优汇率兑换,如若在关闭SCD系统后还未完成兑换的将进入全局清算。

 

5月计划:

 

SCD具体关闭日期已经确定:4月24日至5月10日为宽限期,帮助CDP持有者迁移到MCD;5月10日至11日,撤空迁移合约中的流动性;5月12日执行关闭。

 

同时,在接下来的几个月中,Maker需要确立系统治理框架(目前公布的13项提案还未获得社区批准),选出首批有偿贡献者和专项小组,确保在基金会解散之后社区治理的专业性。

 

Aave (LEND), #81

 

4月进展:

 

资金池规模增长:4月19日晚dForce遭遇黑客攻击,这股飓风也刮到了Aave,因黑客将700多万USDT转移到Aave导致其资金池规模一度突破6000万美元。两天后,黑客将700多万USDT返还给dForce,Aave资金池规模降至4947万美元。

 

调整DAI/MKR的LTV:Aave风控团队在3月12日的黑天鹅事件时出于安全考虑将DAI和MKR的LTV(以该资产为抵押可借出的资产比例)调整至1%,即抵押DAI和MKR只能借出1%的资产。MKR清算系统正常运行后,团队也将DAI和MKR的LTV重新调回正常比例,DAI目前是75%,MKR是35%。

 

测试UNI抵押:团队目前正在测试将Uniswap资金池权益作为抵押品,这意味着在Uniswap做Staking的资金可以在该平台上进行抵押借贷,提高Uniswap资金池抵押品的使用率。

 

DeFi

 


启动生态资助计划:为发展Aave系统的生态,团队启动了第一轮资助计划,依据使用Aave协议的程度和程序质量等给予500 aDAI~5000aDAI不等的奖励。

 

看法:

 

Aave资产规模近期一直呈现健康增长,其在defipulse上的排名已经跃居第五位,在加密借贷领域排名第三,仅据Maker和Compound之下,不过其资产量级与Maker相比还是小得多。但是此次,Aave集成Uniswap,算是又一创新的尝试,是否能顺利助推Aave资金池规模达到亿美元规模,值得期待。

 

5月计划:

 

团队正在努力改进Aave协议,黑天鹅事件暴露出的清算问题和喂价问题是改进重点,发布自己的预言机系统是其长期目标。除此之外,Aave正在招聘社区经理,帮助建立社群,增大社区影响力。

 

Compound, 无代币

 

5月进展:

 

治理系统发布:Compound治理体系在这个月跟社区见面,治理代币COMP发行总量为1000万,团队目前已经公布了关于代币的分配方案:

 



















                                       
 

Compound Labs, Inc(公司股东)

 
 

2,396,307枚

 
 

创始人和团队

 
 

2,226,037枚

 
 

预留给未来的团队成员

 
 

372,707枚

 
 

供协议用户使用

 
 

5,004,949枚

 
 

第一个社区提案:Compound在治理系统正式上线后随即宣布了第一个治理提案:添加对稳定币USDT的支持。任何托管COMP的地址都有72小时投票时间,如果多数(至少400,000)COMP支持该提案,则可在投票结束的2天后执该提案。

 

看法:

 

Compound的治理代币目前并不能在二级市场进行流通,仅可用于项目治理,代币持有者持有的COMP数量代表投票权重。COMP主要承载着平台内的治理权限,加密行业内也有很多以治理为主的项目代币,包括MKR、0x等,但是大众对治理代币需求的认识还不足。随着DeFi资产规模的增加,或者Compound资产规模的增加,治理代币的价值体现或将越发明显。

 

治理系统上线后,社区面临的第一项工作内容就是添加对USDT的支持。USDT虽然是中心化的稳定币,但也是目前使用最多的稳定币,市场对USDT的需求驱动平台的转变,从现在的投票情况来看,社区几乎一边倒的支持该提案。

 

5月计划:

 

团队接下来将继续完善治理系统,在其运行良好的情况下考虑删除最后的治理故障安全功能(即紧急情况下禁用社区投票的权限)。

 

小结

 

DeFi可能是这两年加密货币行业的“顶级流量”,也许有部分读者认为它不过是炒作,但不影响追捧者对它的高度期待。正因为太多人对DeFi寄予厚望,诸如Maker、Compound、Aave等优秀项目得以快速发展,平台资产规模越来越大。但由于行业处于早期发展阶段,代码开源,平台资产规模透明,黑客对DeFi平台中的资产虎视眈眈,频发的资产被盗事件也引发从业者对资产安全性的高度重视,去中心化平台如何抵御黑客攻击成为项目方普遍面临的挑战。我们不知道会不会有下一个“受害者”惨遭黑手,但是不难预见,DeFi的未来道阻且长。

 

-END-

 

   
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