滴血的原油宝

加密二锅头
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我仿佛看到一个蛮横的彪形大汉跳出来,身上穿着印着“原油宝”三个大字,一把抓住你的手使劲摁在桌子上,大声呵斥:“输光了就想走,没门”。

今天讲的并不是段子,而是真实发生的刚刚过去一周的故事。

许多人承受巨额亏损,这次把韭菜带走的竟然是石油这样一个大宗商品,而不是什么资金盘,或者P2P等违规非法的东西。 

我做音频节目讲石油和恐龙的故事,日期是4月16日,当时只是因为石油价格波动较大,正好本人对石油还算有所了解,就讲一讲,四天之后就发生了大事件,始料未及。后面我还讲了石油行业的业务流程,讲洛克菲勒,讲过去石油行业的辉煌。没想到过去的辉煌刚刚回忆完毕,回头一看油桶,下面慢慢流出来的不是油,而是,血。

 

4月20日 原油期货跌成负值。这个事儿已经被很多人解读,我真的没有心情吃瓜,因为从广东到山东,从湖南到河南,维权的群已经出来,维权的声音也日渐高涨,我提前说一下我的观点,基本上大概率不会有什么结果。因为当年买这个产品的时候,不该同意的条款也已经一个勾就打完了。

别人不违法,你又怎么维权?不过,看后续的事态发展吧,或许还有转机。

 

讲一下前后的事情简要经过。

首先知道什么是QDII?QDII=合格境内机构投资者,Qualified DomesticInstitutional Investor中国本土的机构投资者,从事境外股票债券等投资。普通的个人是无法方便的进行购买国外的原油期货合约的。3月份的时候,石油就跌不少了,有余钱的各位朋友开始买原油宝产品了,他们自己不好买,但是,某行提供了这个产品“原油宝”可以。说得直白一些,这是一张合同,我钱给你某行,某行到国际上去买期货,然后相当于拿我的钱去炒币,不,是炒油

 

原油期货风险极高。之前节目讲过石油的开采、运输炼制和销售。原油期货市场大多数机构都是炒家,只炒菜,不吃菜。都是杠杆交易,而且就是做个投机生意,没有运输石油和炼制石油的任何需求。矿机这种期货至少还是到期我要提货的,原油期货不是。只有5月份的合约出现负值,6月7月都没有问题。

国内有纸黄金、纸石油等等,你买一份这个产品银行就对应的到国际上买一份期货,但是你拿着这个纸张是换不了实物的。大部分银行不会将期货合约持有到期,会采取“展期”措施,比如4月21号(美国时间4月20日)到期的5月份期货合约,15号也就是提前一周就自动换到6月份的合约。这样就避免了被迫交割的风险,有的机构直接把5月份的合约换到7月或者提前平仓一部分,用种种方法来降低自己的风险。

 

石油期货这种东西,和政治、军事。国际炒家等等都相关。“石油有可能跌成负数”,这个事件发生之前,并不是没有人提醒过。只是耳旁的风说散就散

 

比如说5月的石油期货,需要在4月21号(美国时间是4月20日)到到期了,必须交割,意味着拿着合同的人,一张合同比如买的时候是200元,我买2万份合同,这样,我就是400万的投资。然后理论上来说亏完了就没有了。结果某行没有提前移仓,价格直接击穿,成为负-37.63美金,我刚刚买了多少份还记得吗?2万份,负-37.63美金乘以2万份,我要赔付75万美金。500多万的钱要去赔付。

原油宝

                          

上图就是网上传播的图片,不管图片是真还是假。发生这个事儿的可能性是真实存在的,计算过程如下:可以看到图片上,这个人在194.23元的时候买了20000手(持仓均价),也就是388.46万元,然后-266.12元(约-37.63美金)被强制平仓,-286.12元*20000手=-532.24万元,所以一共亏了本金388.46万+532.24万=920.7万。首先,388万本金没了,还倒过来欠银行532万。

 

假设一个人对石油有一些了解,却不够了解,就在1分钱美金的时候花一万美元钱买了100万份合约,然后睡觉前一看还行。第二天醒来,发现昨夜在-37美金平仓了,37乘以一百万份合约,就是3700万美金,用一万元RMB去买也一样是这么亏损的,1万投进去,3700万出来,负3700万。以后就慢慢还债吧。实际情况,比这个好点,某行规定晚上十点钟之后不让操作,还没有那么低的价格让人去买,大概率也没有那么倒霉的人。有一些人是10美元的时候买的原油宝(所谓的原油期货合约)如果10美元买进去的话,我就买1份合约,花10美元,第二天一看要还给银行37.63美元,然后如果我买的是一万份也就是花了10万美元呢,我就欠银行37.63万美元。

血本无归只是开始,砸穿地板之后又到了地下室。“知识改变命运,对知识的一知半解会使你的命运变得更加糟糕”。

 

说回比特币。先不说比特币的种种划时代的高大上的技术、理念等等,有一点真是对的。比特币是人类历史上最好的金融炒作工具,没有之一。无限分割,不存在变质过期方便存放,理论上接受全球投资者的任何规模的金额,10美元可以投资,1000万美元也可以投资,期货直接完美实物交割,如果和石油期货合约一样的季度月度合约,比如说5月20号我要交割,我就拿着合约等着交割实物,所谓的实物不过就是分布式账本的一条交易信息,如果实物是虚拟的,那实物交割就变得极为容易。听起来有些拗口,仔细看看就是这样。而不像原油期货、大豆期货。猪肉期货,大多数时候,只是金融炒作的工具,没有人会去交割,尤其是石油期货,运输难成本高,仓储放到仓库里也很麻烦。当然,您还可以开一个脑洞,把油运过来,打入地下,送石油回老家,“入土为安”。但是,成本极高。油从地里挖出来,然后您挪个地儿,再打回到地里面。

 

讽刺一点说,人类干这个活儿,也已经很在行了。如果从外星人的视角看地球上的一种金属,就是拼了老命的从地球的一个地方挖出来,然后换一个地方,再放到地下,多数时候是一动不动的,对,我说的就是黄金,这个比喻巴菲特也用过,所以他更喜欢能提供现金流的投资,而不是黄金。

 

不过,石油期货这么玩儿,确实不应该这么亏损,首先这种高风险的东西,不用该叫原油宝这个接地气的名字还放在某行的手机app页面上,普通人都可以购买;第二,某行风险管控有很大的问题。

 

反观比特币期货,至少目前来看,最多亏完。你说,不,还有人借钱亏损呢。那也是借的钱的本金没了。如果上面内容中说到的,那个图片里,一个人借了400万,那就要还给借款人400万还要还给银行500多万,共计900多万了。

 

市场太过凶残,直接把人吸干。原油宝事件,这才过去一周时间,传闻某行亏损了百亿,也有说其他银行也有亏的,加起来三百多亿,这个已经不重要了。各地的维权群的旗帜已经竖起来了,真是“城头变幻大王旗”(故意反着用这句话),之前是P2P,资金盘、数字货币诈骗、现在维权都到这种机构了,2020年还有多少的拍案惊奇,我们不得而知,只是知道这次原油宝事件又一次蹂躏了不少的中产家庭,可能变成赤贫,可能直接掉入无尽深渊。

 

我仿佛看到一个蛮横的彪形大汉跳出来,身上穿着印着“原油宝”三个大字,一把抓住你的手把你直接摁在桌子上,大声呵斥:

“输光了就想走,没门”。

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