一文解读OKEx OTC大数据AI风控全新升级

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产品、技术、安全、风控一直是OKEx发展壮大的主旋律,特别是在OTC风控上,OKEx显然已经远远走在行业最前沿了。

2019年数字货币市场经历了远较2018年更加跌宕起伏的走势,在新进资金不足的结构性牛市背景下,各大交易所在全球范围内展开激烈的存量市场拼杀。优胜劣汰已然成为最近一段时间的行业发展代名词,在产品、技术、安全、创新方面的领先者将能在激烈的拼杀中胜出,而落后者将被行业所淘汰。

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在这个过程中,数字资产交易所作为金融衍生品的交易市场提供者,也面临日益严苛的产品、技术要求,在数字资产交易的金融属性逐渐明晰并被纳入到监管框架的情况下,交易所的系统性能、安全保障、资产质量风控水平,无疑成为用户、商家选择数字资产交易所越来越重要的考量因素。

 

OKEx风控系统升级

OKEx作为全球领先的数字资产交易所,早在20189月就已经推出基于合约、现货、OTC交易的大数据AI风控系统,采用聚类、分类、回归等方法,基于K-Means、GBDT等模型。针对OKEx平台数千万用户行为进行分析一旦发现可疑用户后,系统将自动冻结交易划转功能,同时钱包账户的充值、提现、划转功能也将冻结。

根据披露信息显示,此模型在试运行阶段,累计阻止洗钱金额上百万美元,可疑用户准确识别率超过98%。

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随着近期OKEx推出OTC风控机制升级,可以预见OKEx再次将重心投入于OTC风控建设中,保护用户的资金和财产安全

据悉,此次OTC风控机制的升级涵盖OTC系统的四大模块,OKEx OTC系统接入于大数据的专家决策引擎、引入多个人工智能模型、建立亚秒级极速响应的风控服务系统以及7*24人工实时监控

笔者访问了OKEx OTC事业线的负责人,其表示:

“OKEx OTC大数据AI风控系统通过“设备、位置、行为、关系、偏好、账户”六个维度,建立覆盖事前、事中、事后的实时风险监控,对交易流程进行风险识别和静默监控。

OTC大数据AI风控系统与OKEx交易风控系统不同的地方在于,OKEx OTC事业线采用的风控机制设计着重考量三个方面。

    1.诈欺用户长尾分布:诈欺用户占全体用户比例是较低的;

    2.显著的规则对抗性:诈欺用户会想办法找出OTC系统/商家/规则的漏洞;

    3.模仿正常商家行为:诈欺用户会模仿正常商家行为,使得OTC平台放松警惕。

这三个方面能够在原先的大数据AI风控系统基础之上,再次提升作恶商家的识别能力以及准确性。

关于OTC T+1提现模式

针对笔者提出的“部分OTC交易所提出的“T+1提现提现策略”相关问题时,该负责人也提供了相关解释:

“这仅仅是部分交易所不了解OTC业务逻辑或是金融风控逻辑,导致的过度宣传;事实上,“T+1提现”所带来的成效相对有限,只是被动被监管而非主动挖掘洗钱风险, “T+1提现”会对那些急于用钱的用户带来极大不便,是一把双刃剑”。

仅仅采用“T+1提现”风控机制,通常适合那些风控技术不成熟、交易量小或是新OTC平台,“T+1提现”措施更多是在事后处理而非事前挖掘,OTC交易并不能指望将交易风控置于最后一道防线,如此,商家与用户发现不法行为只会是在被冻卡之后。更何况相比于OKEx,大多数数字资产交易所,甚至没有和国内或国际的反洗钱机构有任何合作。

当然,该负责人也同样表示:

“任何一家OTC交易平台的风控措施,应当是在多层面上、通过多种措施、达到多重目的,OTC风控是一套组合拳而非纯粹的一刀切”。

OKEx OTC将会综合考量这些风控机制对于用户交易体验的影响,实现在事前监控、事中评估、事后预警与处理的全方位大数据AI风控机制的落地,未来也可能将“T+1提现”纳入考量范围。

OKEx OTC风控系统优势

OKEx OTC大数据AI风控系统将依据用户操作行为建立数据分析模型,基于行为特征为偏好的建立用户画像。在确保策略一致性的前提下,减少人工干预,通过机器学习提升风控模型的决策效率,实现亚秒级快速响应风险侦测请求小时级的风险模型智能调整以及7*24小时的无间断的人工实时监控。

OTC大数据AI风控系统针对用户身份、设备环境、高危节点、习惯、行为轨迹、关系网络六大维度深度挖倔欺诈特征,有效识别不法分子撞库、木马、钓鱼、破解、社会工程学诈骗等欺诈手段,能够准确反映并量化用户的风险级别

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随着OKEx OTC风控机制的升级,将在反洗钱识别与拦截上发挥至关重要的作用,这也表示着OKEx OTC将在黑钱识别上设立更高的技术门槛以及标准,提高OKEx OTC交易的整体安全性并有效保障用户的资产与财产安全。

产品、技术、安全、风控一直是OKEx发展壮大的主旋律,特别是在OTC风控上,OKEx显然已经远远走在行业最前沿了。OKEx完善的OTC风控使得诈欺用户无所遁形、作恶成本大幅增加,如果是黑钱,不会选择OKEx OTC,而会选择那些风控系统孱弱的OTC交易平台。

OKEx OTC,用户将获得最优质的交易体验。

 

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