币安OTC的使用门槛及提现策略--出于资金安全考虑的良苦用心

爱因斯坦一撇
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币安近期上线OTC交易,要求注册满30天,并对提现有T+1的要求,我们来解读一下安全方面的意义

币安

昨日,投资人起诉OKEx及徐明星案已正式立案,OKEx最近的日子不是很好过。

头部交易所的竞争已经进入白热化的阶段,免不了的吵架、撕逼,不过以目前的态势,币安的节奏明显是最稳的,第一的地位依然无可撼动。

当其他交易所陷入各种丑闻的时候,币安在稳当地布局着自己的战略,功能也日趋齐全。

1、币安近期动作不完全回顾

单是9月到目前两个月的时间,币安就做了很多事,我们来略微回顾一下:

1、9月2日收购加密交易平台JEX;

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2、9月11日份币安双合约正式上线;

3、10月9日开通OTC功能,并推出安卓版;

4、10月12日对OTC的提现策略更改为T+1;

5、10月17日完成销毁第九次BNB,销毁约206万BNB;

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6、10月22日上线iOS APP的OTC交易功能;

7、10月23日上线币安活期宝理财产品(试行)。

以上并非完全统计,合约从无到有,OTC也是,合约交易的成功直接带动了第三季度的营收,结果是币安第九次销毁的BNB比第七、八次还多。

看起来是这样:其他交易所在互相诋毁和丑闻中逐渐力不从心,而币安则是吵架不怂,做事不松。

 

2、OTC初体验

22日币安上线了iOS APP的OTC交易功能,距离安卓APP仅12天,相信网页版也不会太远。

iOS版本出来之后,我自己也去体验了一把。

说到OTC,我们常见的大概是两种,一种是上面有商家和价格,你和商家交易,比如Hotbit。一种是有入口,你只需输入买卖的数量,价格则是平台实时抓取。币安的OTC,属于第二种。

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币安OTC入口在交易界面,排在现货、杠杆后面,区别于前两个功能,法币交易是进入一个新的页面。

因为OTC属于币安最新上的一个功能,在首页也有一个“快捷买币”的入口,并提示支持BTC、ETH、USDT。

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法币页面我们可以看到,目前支持银行卡和支付宝两种方式,最低1000元起,支持按金额和数量两种方式购买。

选定数额之后点击购买会弹出一个确认购买的页面,并有红字提醒你注意事项,可以确认购买或者取消。确认购买之后的步骤和一般的页面大同小异。

总的来说体验还是十分流畅的。

 

3、OTC使用中的两个小细节

从这个过程来看,币安的OTC似乎也没多少亮点,不过细心的你可以发现,在购买页面右下角有一个新手帮助,在确认购买页也有红字提示注意事项,这俩设计是比较贴心的。

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友情提示的内容如下:为了保护资产安全,将会对买入资产实行T+1提现限制,到期后自动解锁。在此期间不影响交易等业务。

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我们回顾一下币安10月9日推出OTC并上线安卓版,12日币安发了一个公告,主要是对OTC提现业务的调整,这个功能具有很重要的安全意义。

 

4、T+1的意义

我们见过的大多数主流交易所的OTC提现业务,实行的是T+0的形式,比如OKEX、火币等,那么,这T+1多了24小时有什么意义呢?

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交易所被黑客攻击这类事件也算不上稀奇,黑客盗取的钱属于黑钱,黑客拿了钱肯定是第一时间想到变现,那么,被盗的交易所如果不支持OTC,黑客只能把币转走,转到其他交易所去变现。如果支持OTC,那么很好,黑客会尽快卖掉套现。

我们假设某交易所里用户A的账户被黑客攻击,黑客盗取资产之后立即去OTC变现,又花了这笔钱去买东西,此时B商家接收了黑客的钱。这时候A发现自己币被盗,警方查之后发现钱最终流入了B用户,于是怀疑B有作案嫌疑,于是冻结B的银行卡,甚至把他扔局子里。

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我举这个例子说的是比较严重的情况,属于相对小概率事件,不过,币安的T+1策略可以再次减低这个概率,因为T+0 情况下,对于不安全的资金很容易快速转移,T+1则是拖延了时间。

T+1的策略可以让黑客在下手之前有顾虑,一定程度减低黑客攻击。黑客最终要变现,这是无法改变的事实,时间就是金钱和声明,所以T+0的平台肯定是黑客的首选。而T+1的策略,黑客在24小时之内即使卖了币,钱也没法直接到账,需要等24小时才可以提现,这24小时可能发生很多事情,会让黑客备受折磨。结果是,采取T+0且安全措施不强的交易所很可能成为黑钱的重灾区!

5、OTC使用门槛

除了T+1,币安对OTC的用户的要求还有一条,那就是需要注册满30天才可以使用OTC交易。黑客很可能是注册完就开始动手的一类用户,所以这个限制也是具有一定价值的。

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需要说明的是T+1并没法阻止黑客的攻击,只是让黑客有所顾忌,同时有利于在发生危险的时候给追回损失争取时间。币安估计也是在5月份丢了大量的币之后有所反思,更重视安全。

据说这个策略其实是反洗钱专家给的建议,并非币安首创,事实上比特儿也是类似的做法,和股票也有几分类似。

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OTC是用户所需,于是币安补了这个空缺,安全也是,币安也采取了有效的措施。虽说T+1让我们的资金没法立即到账,但是完全出于考虑,相信大家还是可以接受的。

看完这一些,你有没有感受到币安对于OTC的良苦用心呢?

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