最受加密货币交易者青睐的USDT稳定币,真的安全吗?

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据称以美元为支撑的稳定币Tether被监管机构盯上已有一段时间,但这并没有影响它的使用率和受欢迎程度。
据称以美元为支撑的稳定币Tether被监管机构盯上已有一段时间,但这并没有影响它的使用率和受欢迎程度。

稳定币最新消息

上周一在纽约南区法院进行了对Tether和Bitfinex的集体诉讼,这是对稳定币(与美元挂钩)提出的又一次抨击,交易者们对此嗤之以鼻,因为“不管怎样USDT肯定是最后倒下的‘鞋子’”。

对于没有经验的人来说,Tether仅是一种加密货币,其价值与美元挂钩,是一直被加密货币交易者用来在加密货币交易所快速换进换出的稳定币。

批评人士指责Tether被用来操纵比特币和其他加密货币的价格,但这并没有阻止Tether成为世界上最受欢迎和被广泛使用的加密货币。

我们信任Tether,随时都可以给我们兑换美元。(图片来自Pixabay的Thomas Breher)

可以肯定的是,Tether是使用最广泛的加密货币,与其说是受欢迎程度,不如说是其作为比特币操纵工具的潜力。

CoinMarketCap.com是一家发布算法加权的加密货币价格网站,根据CoinMarketCap.com的数据,Tether是日交易量和月交易量最高的加密货币,交易量约为稳定币市值的30倍。

今年4月,Tether的交易量首次超过了比特币。

区块链技术公司Consensys全球金融技术联席主管Lex Sokolin 在接受彭博社采访时说:

“如果没有Tether,我们每天会损失大量的流量,大约10亿美元甚至更多。”

虽然Tether可能是世界上使用最频繁的稳定货币,但很难说这是为了操纵比特币的价格,还是对加密货币本身需求的结果。

根据上周一在纽约提起的诉讼,

Tether发行了大量无担保的USDT来操纵加密货币的价格。因为市场相信1USDT等于1美元的谎言,Bitfinex和Tether有能力、也确实以前所未有的规模操纵市场,并从他们创造的盛衰周期中获利。”

但是,对于众多使用Tether的交易者来说,Tether是否真的有美元做支撑似乎是次要的。

不要问,不要说

例如,在中国加密货币交易是被禁止的,人们可以在柜台用现金买到Tether,无需回答任何问题,然后在用Tether去交易比特币和其他加密货币。

根据Sokolin,

“对许多亚洲人来说,他们喜欢这种离岸的、不透明的、美国政府无法触及的东西。”

还有很多人在使用Tether时,甚至都不知道他们在使用稳定币。

麻省理工学院的研究科学家Thaddeus Dryja指出,由于大多数加密货币交易所对银行账户和传统银行服务的访问设有权限,因此许多交易所会为了客户的利益而持有Tether。

根据Dryja所说,

“我认为人们实际上并不信任Tether,人们在使用Tether时并没有意识到自己在使用USDT,而是认为他们拥有在某个地方银行账户中的对应数量美元。”

Tether的管理方式意味着,在任何一段较长的时间内,对Tether的控制都会产生风险。

找出Tether就像…(图片来自Pixabay的Free-Photos)

尽管比特币不受中央政府控制(至少就目前所知),但Tether是由一家总部位于香港的私人公司发行的,Bitfinex也是隶属于该公司的。Bitfinex是全球最大的加密货币交易所之一,也是基于美元的主要比特币交易渠道。

此外,还有一种机制可以使Tether的供应增加和减少,这还不是很清楚的。

从技术上讲,如果1个USDT背后有1美元做担保,那么机制应该很简单,即每次存入1美元,就会发行1个USDT。

但情况并非如此,Tether的管理和治理机制被比作一个“黑匣子”。

也就是说,Tether的供应中有多少是由实物美元支撑的,这是不清楚的。

不要做最后一个过桥的人

今年4月,Tether发行量超过了比特币,Tether透露,只有74%的Tether有现金和短期证券支撑,这是对纽约州最高法院的回应,与之前提出的100%是截然不同的。

更有趣的是,Tether一直声称是由美元支撑的,现在披露的信息显示,已经扩展到证券了。

如果不是因为纽约总检察长正在进行的对该公司的调查,Tether 4月份的披露就永远不会被曝光。纽约总检察长指控该稳定币背后的公司掩盖了8.5亿美元的损失,因为把客户资金和公司资金混合在一起了。

但话又说回来,交易者们到底应该在意吗?

如果他们的大部分美元存款都被绑定在Tether上,那他们就应该在意,因为谁也不知道自己的卡车何时会快乐穿行大桥时导致大桥垮塌。

因为在某些情况下,绑定就是生死攸关的问题了。(图片由bungeeinternational发布在Pixabay上)

除此之外,Tether所提供的纯粹便利意味着,在很大程度上,大多数交易者都乐于承担日常使用Tether桥所固有的风险。

与其他任何受监管的稳定币相比,Tether具有更多的交易对,存在于更多的加密货币交易所中。

Tether的广泛使用也意味着,如果一个人想用Tether交易比特币或其他加密货币,流动性是有保证的。

而且,由于Tether已被证明对无数加密货币交易所的发展起到了推动作用,有些人认为,当USDT下跌时,这些交易所可能会陷入困境,因为这些交易所承受不起Tether的失败。

Galaxy Digital前交易技术主管Dan Raykhman表示,

“所有这些交易所都在暗中支持他们,帮助他们渡过难关。”

尽管仅在过去一年就有数十家稳定资产管理公司推出,其中许多都受到了严格的审计和监管监督,但就其普及性而言,Tether仍遥遥领先于其它公司。

有一种思想存在,即是否Tether有1:1的美元支持无关紧要,关键是是稳定币是否具有用途。

考虑到Tether在2014年就出现了,并且一直保持着它的价值,所以为继续使用Tether提供了更多理由。

通常在加密领域,便利性比确定性重要,这意味着只要Tether的用例存在,当谈到关于Tether的部门披露时,交易者们可能会选择视而不见。

可以肯定的是,即使是银行也实行部分准备金制度,银行账户上的存款并不能反映银行所持有的实际金额,因为这本质上偏理想而非实际。

大多数发达国家都将存款保持在一定数额以下,而且银行实行部分准备金制度从来就不是什么秘密,但对于Tether而言,并非如此。

尽管Tether一直声称每1个USDT都有1美元作为支撑,但只要不是所有USDT的持有者都同时去提取出美元,Tether的这个说法就永远不会得到验证。

在这种背景下,使用Tether的交易员比大多数人更清楚,是否有实际的美元支持Tether,不是最关键问题,而问题是当桥坍塌时,你是否还在桥上?

原文:https://medium.com/altcoin-magazine/coming-untethered-cryptos-favorite-stablecoin-under-fire-8c58602a03c4

稿源(译):https://first.vip/shareNews?id=2306&uid=1

原文来源Medium,翻译由头等仓(First.VIP)提供,转载请保留文末信息。

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