如何管理和了解加密投资中的风险承受能力

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“风险容忍度”是一个流行词,在投资界普遍存在,并且有充分的理由。


“风险容忍度”是一个流行词,在投资界普遍存在,并且有充分的理由。

尽管“没有痛苦就没有收益”这个词有一定道理,并且进行投资总是会有一定的风险,但是我们都有不同的痛苦阈值需要考虑。虽然有些人在其投资组合的价值下滑1%之后会经历失眠的夜晚,但其他人却可以开心地笑着承受10%的跌幅。

风险承受能力的艺术涉及理解您对财务损失的情感反应并考虑您的长期目标。如果您打算进行几十年的投资,资产类别中的动荡可能并没有多大关系,但是如果您为短期目标(例如房屋或新车)储蓄,则可能会带来灾难性的后果。

加密维度

当将加密货币投入混合时,事情变得更加复杂。与其他资产相比,数字货币容易遭受更大程度的波动。 看看2017年,当时总市值从180亿美元猛增至8250亿美元以上,增长了近4,500%。

当然,如此惊人的增长水平是不可持续的。在2018年,加密市场急速下跌-在八个月内下跌了80%。这种下降  导致反对者警告说比特币(BTC)不会存在很长时间,这不仅是因为崩溃比2000年导致互联网泡沫破裂的崩溃更为严重。

这种波动导致批评家警告说,加密货币对于日常购买是不切实际的,更不用说作为投资了。Galaxy Digital首席执行官兼创始人Mike Novogratz等其他人则有不同的看法。这位加密货币倡导者声称,不投资比特币是“几乎不负责任的”-  曾经告诉美国有线电视新闻网:“对于每个投资者而言,拥有至少1%至2%的加密货币投资几乎至关重要。”

数字资本管理公司董事总经理蒂姆·恩内金(Tim Enneking)等人呼应了Novogratz的观点。 他告诉《福布斯》,如果他们不投资加密资产,那就是傻瓜。他还建议将每日投资者的门槛定为2%,对于发烧友的门槛应提高到5%至10%。Enneking告诫说,“此后的任何事情都应保留给真正的专家和奉献者”。

对这样的新兴资产类别进行如此适度的分配似乎令人惊讶,但这是基于重大的健康警告,即投资加密货币的人应该准备失去一切。通过将一小部分资本投入数字货币,其理由是他们将处于有利地位,可以享受未来发生的任何大幅价格上涨;并且,如果他们持有的股票转向另一个方向,则大部分投资组合仍将保持站立。  

关注稳定性并保护其财富的个人将避免高波动性投资,因此,参与加密货币市场的人被认为是冒险者。值得牢记的是,波动对不同的人意味着不同的事情-市场可能需要一些时间才能安定下来。以网络公司的繁荣为例,可以公平地说,在线业务在股市开始趋于平静之前就已经有了自己应有的份额。结果,可以说加密世界将需要一段时间才能解决。 

风险承受能力的因素

所以是的,持有加密货币作为一项投资存在一些风险。但是,鉴于其高波动性,围绕世界某些地区的交易所的监管不确定性以及黑客和网络犯罪分子构成的危险,有抱负的投资者在遇到突发事件时也需要考虑自己的风险偏好。客观地考虑持有多少数字货币,并问自己是否可以轻松地失去它,这是衡量风险承受能力的直接方法。

还值得牢记的是,有一些机会可以帮助降低与加密交易相关的风险。套利就是一个这样的例子。日历价差套利是一种常见的对冲做法,它利用同一代币的两个不同到期合同之间的外部价值差异来赚取无风险利润。如果交易所A以10,200美元的价格出售比特币,而交易所B以10,500美元的价格出售比特币,则有可能从较便宜的平台上购买比特币,然后立即在较昂贵的平台上出售它,从而赚了差价。

致力于研究这个瞬息万变的市场也可以为您的风险承受能力创造奇迹-既是因为您可以了解加密投资的风险所在,也可以减轻风险的最佳方法。

OKEx表示,其目标是提供尽可能透明的加密货币交易所。早些时候,它推出了期货和永久掉期市场数据 ,“ 业内首个大数据平台,可为客户提供准确,无偏见的交易数据,以了解衍生品市场。”此外,该公司建议提供大量材料可以帮助投资者找到适合他们的策略并管理风险。详尽的博客文章探讨了技术指标,分析了某些资产为何表现不佳,就如何对冲投资组合提供了建议,并提供了有关投资者如何保护其资产免遭盗窃的提示。

最近的例子表明,在新西兰决定以数字货币支付工资合法化之后,OKEx 探索接受加密货币的工资是否是一个好主意。在成千上万的零售店开始接受加密货币的背景下,该博客指出,这种创新可以保护员工免受通货膨胀的威胁以及经济下滑可能带来的潜在财务影响。

如前所述,在交易加密货币时完全消除风险是一个很大的要求。专家几乎无法就导致比特币价格上涨的原因达成共识,更不用说未来会发生什么了。但是,通过了解您的承受能力水平,考虑将来的状况,并借助发现机会和警告信号的工具武装自己,可以制定出最合适的策略。

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