火星一线 | Compound联合创始人Geoff Hayes:DeFi刚刚起步,Compound货币市场协议要做行业的“货币乐高”

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一旦DeFi和某种形式的传统金融融合,或者说法币在DeFi体系里更加易用,DeFi就有可能发展壮大。

DEFI

Compound联合创始人GeoffHayes(右)。

林中路

火星财经APP(微信:hxcj24h)一线消息,10月15日,在火星财经和Dragonfly Capital联合主办的全球区块链项目“相亲会”上,Compound联合创始人GeoffHayes接受了火星财经的独家访问。

Compound目前是DeFi领域的第二大项目,截至2019年10月16日锁仓金额达到1.06亿美元。它是一个允许用户借贷加密货币的智能合约,加密货币存入Compound 的智能合约后以复利计算,利息比传统银行要高。目前,Compound开放的加密货币借贷市场有ETH、Dai、USDC、REP、ZRX、BAT、WBTC。

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图片来源:DEFIPULSE

Geoff称,下一阶段,Compound计划与MakerDAO合作,将多抵押Dai引入借贷市场,并将开放USDT借贷市场。从长远来看,Geoff认为,Compound货币市场协议的价值大于Compound项目本身的价值,团队将进一步推动去中心化,最终让货币市场协议成为“货币乐高”(Money Legos),任何项目都可以不依赖Compound而构建借贷市场。

Geoff同时表示,DeFi还处在启动期,市场规模很小,但未来有可能与传统金融市场规模比肩。如果DeFi能与传统金融市场进行融合,或者让法币在DeFi体系里更易用,市场就有望引爆。信任的建立需要时间,但也是DeFi乃至整个区块链市场繁荣的关键。

以下为访谈内容:

火星财经APP:近期Compound有哪些提上日程的大计划?

Geoff我们日程里有两件大事。一是MakerDAO将发布多抵押Dai,Compound也会在同一天支持多抵押Dai。这样的话,Compound和MakerDAO都能实现增长。但我们还没有和MakerDAO真正谈过,这是未来一个月内最重要的事情。二是,我们也计划支持USDT借贷。目前社区已经就上线USDT和多抵押Dai进行投票。我发现,USDT在中国真的很强大,它可能会超越USDC带来另一个巨大的借贷市场。

另外,从长期来看,我们要实现去中心化,将来即使Compound不存在了,Compound货币市场协议还存在,作为“货币乐高”(Money Legos)而存在。任何项目都可以构建在Compound货币市场协议上,而不需要依赖Compound。

火星财经APP:你怎么看待DeFi的市场前景?现在处在什么阶段?

Geoff老实说,我觉得DeFi是一个非常不成熟的概念。这完全是一个新的、刚刚启动的市场。但我对它现在已经有这么大规模了感到惊讶——仅在Compound,加密资产市场总供应就已经达到1.5亿美元了。但和现有金融体系相比,这微不足道。

我们对市场规模到底是1.5亿美元,1.6亿美元或者是1.4亿美元不感兴趣。我们感兴趣的是,它能够增长到10亿美元、100亿美元,甚至DeFi的市场空间最终能够达到想象中的万亿美元,对不对?传统的美国金融体系就是这样的,DeFi整个生态的规模最终能够达到这种水平。

但与传统金融市场相比, DeFi现在还很小。你去看排名前5的项目,总规模加起来不过4、5亿美元,非常非常小。这是我们认为DeFi市场还处于刚刚起步阶段的原因。DeFi未来有可能很轻松地实现百倍增长。正因如此,我们会觉得,市场起伏并不那么重要。我们对当前的市场规模感到开心,但我们希望整个市场有更大的增长。

火星财经APP:你预计DeFi市场什么时候才能成熟?

Geoff:我们用10年、20年的长远眼光来看待这个市场。传统金融体系经历了数百年甚至数千年的时间才成熟。我们要做得更好,确保市场是安全的,信任也需要时间建立。就比如说,Compound是没有问题的,但有些人就是不信任它,这或许需要5年、6年甚至10年才能建立信任关系。

所以,我们现在通过社区建立信任,促进去中心化。不过目前Compound还是协议很重要的组成部分,未来我们不希望是这样。我们希望将来即使Compound不存在了,协议也还在。所以说,去中心化非常重要,它能让一个协议能够持续100年,这也是我们的目标。

火星财经APP:DeFi市场进一步发展壮大的条件是什么?

美联储每年为美元储户发放2%左右的利息,一旦有人愿意发放7%的利息,存款就会大幅增长。现在,DeFi市场和传统金融市场的利率相差甚远。一旦DeFi和某种形式的传统金融融合,或者说法币在DeFi体系里更加易用,DeFi就有可能发展壮大。现在已经有很多这样的例子。许多DeFi项目开始连接银行账户,并提供较高的利息,这都会扩大DeFi的增长空间。

火星财经APP:在你们看来,吸引更多Token项目来Compound的面临的难题是什么?

Geoff不去承担Token的风险。这是个大问题,我们不愿意把用户暴露在风险下。但我们也希望给用户提供大量选择——这是我们发展零抵押产品市场的原因,你可以作为Token的借方、也可以作为Token的贷方,但是不能用Token再去借其他资产,因为我们担心这会增加协议风险。目前有大量资产在Compound,保障用户资产的安全性是第一位的。所以在开发新产品上我们非常谨慎。

我们不会刻意去吸引用户,我们只想吸引项目方。我的联合创始人经常说,希望有一天Compound不再提供产品界面,而是由其他项目自己构建。开发者可以不知道我们的名字,但能通过其他开发者与Comppound协议进行交互,这才是我们关心的,也是让我们感到高兴的——这就像每个人都使用互联网,使用互联网TCP/IP协议,但是很少人知道是谁发明了它——因为我们希望所有资产都能流入Compound,这是我们真正的目标。

火星财经APP:在你看来,区块链的杀手级应用将率先在那个领域出现?

Geoff: 我认为杀手级的应用根本不是Dapp。Dapp的用户体验严重限制了DeFi,装Dapp很难。我们现在很喜欢“Argent”这个项目,这是个钱包项目(火星财经APP注:Argent是一个基于以太坊的智能合约钱包,但这个钱包私钥并不会直接的交给用户,而是由智能合约来控制,它不是一个Dapp)。你不需要记下私钥,不需要花费gas费用,也不需要提请交易,仅仅需要按下按钮,就能把你的资产转到Compound。这个项目的启发是,要让人们不用深度学习和理解背后的理论就能用起来,具备这种特征的产品都有可能成为杀手级应用。

火星财经APP:对于你们来说,进入中国市场有什么难点?

Geoff:Compound是一个全球化的项目,我们不能限制用户来自哪里。我觉得有意思的是,当我来到中国的时候,有人会说我是Compound的用户,这种感觉很酷。imToken已经把我们的界面翻译成了中文,当你通过imToken访问Compound的时候,你不会有什么语言障碍,这超级酷。所以我不觉得进入中国市场很难。在今天的“相亲会”现场,我见了很多公司,我很希望找到同他们达成或作伙伴关系的方法。

火星财经APP:你认为区块链行业当前处于什么阶段?

Geoff区块链行业一直在发生变化。回顾一年前,也许你会说你早已预料到会有许多不同的区块链用例出现。但实际上,你看不到那么多。

我希望DeFi是一个杀手级的应用程序,它让更多人开始了解区块链。但如果两年前你告诉我区块链能做这个,可能是不现实的,因为你不能用传统数据库来做这个事。虽然很难说DeFi已经成熟到完全的去信任,访问诸如Dai这样的加密资产或者去中心化交易所完全不用担心损失,但我真觉得这些事物的出现非常酷。因此我觉得区块链已经达到了某种顶峰,有实际的用例出现,非常有趣。

火星财经APP:今年,中国区块链行业讨论最多的话题是IEO,平台币,DeFi,Staking等等,据你的观察,美国的业界更多关心的热点话题是什么?

Geoff我不认为DeFi是一个大话题。Polychain Capital是DeFi话题的一大推手。Staking很有意思,它提供了另一种资产生息的渠道。但究竟什么称得上热点话题,对我来说有点难以回答。我们更多地专注在Compound项目本身,努力做一些让社区更有成长性的事情。

至于技术热点方面,我们对协议的形式化分析非常感兴趣。Compound正在对合约进行形式化验证。我们正和Gauntlet合作,它负责经济情景的建模,而且能够让协议保持对各个参与方都公平。

其他人可能会对Libra,对预言机(Oracle)感兴趣,这些我也认为是行业发生的欣喜变化。预言机很重要,许多团队都在探索,而且一些项目也在引入这个功能和机制,比如Uniswap。

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