加密市场19种不同DAI组合 | 火星号精选

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DeFi已经达到了逃逸速度。现在基本元素都已齐全,在以太坊社区无尽创造力的推动下,我们正在经历新产品的组合式爆炸。

DeFi已经达到了逃逸速度(指的是DeFi已经到了可以爆发的地步)。现在基本元素都已齐全,在以太坊社区无尽创造力的推动下,我们正在经历新产品的组合式爆炸。要想跟上每天更新的所有新项目及工具,这几乎无法做到。而本文就旨在解决这一问题。

DAI

 

Dai是一种最初由抵押为支撑的稳定币,由MakerDAO首先推出。它已成为整个DeFi生态系统中最常用的记账单位。Dai使用抵押债务头寸(CDP)来为其价值提供支撑,目前抵押品为ETH。不过多抵押Dai即将推出,只需完成少数几个里程碑即可实现。

xDAI

 

xDAI是首个DAI衍生品。最初xDAI在POA(权威证明)侧链上运行,可以在极短的交易时间内实现xDAI的无缝转移。而如今,xDAI使用POSDAO共识算法,并在DPoS区块链上运行。 POSDAO是通过通用BFT共识协议实现的,例如具有提议者节点和概率最终性的AuRa(Authority Round)或具有即时最终性和无领导者的HBBFT(Honey Badger BFT)。通过配置一个奖励机制,验证者则有动力以网络的最佳利益行事。该算法提供了Sybil控制机制,用于管理验证者、分配奖励、报告和惩罚恶意验证者。

iDAI

 

2018年7月,bZx在与MakerDAO合著的一篇文章中首次提出了iDAI。它的技术规范于2019年3月发布。这是首次将借贷池进行代币化的伟大想法引入社区。由于其底层资产被贷给借款人,iDAI在不断增值,价格也在不断上涨。iDAI的两个显著特点是,它以每秒为单位进行复利计算(而不是以每个区块为单位),而且如果底层池出现亏损,则其汇率可能会下跌。这使得风险管理衍生品非常适合在iDAI上构建。

cDAI

 

Compound在2019年4月发布Compound v2时首次引入了cTokens和cDAI的概念。与iDAI一样,它是一个代币化借贷池,通过将底层DAI借给借款人来不断增值。与iDAI相比,它具有两个核心架构方面的差异。首先,它以每个区块为单位进行复利计算,而非每秒。其次,如果底层池出现亏损,cDAI的汇率不会下跌。如果发生“黑天鹅”事件,可能会导致银行挤兑,最后的贷款人取回他们的承受了所有损失的资金。

rDAI

 

RToken(或称可兑换代币)是一种ERC20代币,可1:1兑换其底层ERC20代币。底层代币通过分配策略被投到赚取利息的资产中,例如Compound或Fulcrum。rToken持有者可使用hat定义来分配谁才是累积受益的受益者。RToken可用于社区基金、慈善机构、众筹等。它也是DApp的一个组成部分,需要锁定底层代币,同时又不失去其收入潜力。

gDAI

 

gDAI是由CryptoManiacsZone(1inch.exchange的背后团队)在ETHBoston黑客马拉松期间构建的。它利用Fulcrum借出资产,同时还利用GasStationNetwork、Kyber和Uniswap使用户能够用DAI来支付燃料费。这是第一个可以生息且无燃料费的DAI。

dDAI

dDAI是rDAI与gDAI的结合。它使用Fulcrum的iDAI进行借贷,并使用Gas Station Network进行无费用交易。它扩展了rDAI的hat系统,打造出自己的“配方”。这些配方允许回调接收合约,并允许将数据添加到回调中。它还与GSN集成,允许用DAI支付交易费用。这是Kyber DeFi黑客马拉松期间开发的项目之一。

LSDai

 

LSDAI是基于Market Protocol衍生品和Compound的CDAI的利率交换,最初在Ethberlin上创建。LSDai创建了一种类似欧元的结构,它是基于合约期Compound Dai借贷利率的期货。它通过Market Protocol实现,采用一种通过“iron-cross期权”来构建指数期货的方法。LSDai通过做多和做空头寸代币来消除双方的风险。

IdleDAI

 

IdleDAI是一种充当代币化DeFi再平衡器的DAI。IdleDAI诞生于Gitcoin Beyond Blockchain黑客马拉松期间。将你的DAI存入Idle,你就可以收到IdleDAI。你的DAI会自动借给Fulcrum或Compound,具体取决于谁能够做到利率最大化。IdleDAI本身就是代币,它可以轻松地与其他协议组合。

SwanDAI

 

SwanDAI是一种合成资产,它使用Coinbase DAI/USDC API以指数级增长的方式跟踪DAI价格相与美元价格之间的偏差。到期时,合约将完全以指数价格进行交易。卖方收取时间溢价,以补偿预估的DAI脱钩风险。

iSwanDAI

iSwanDAI是一种合成资产,它使用Fulcrum智能合约跟踪iDAI价格相对于其最高记录价格之间的偏差。到期时,合约将完全以指数价格进行交易。卖方收取时间溢价,以补偿风险。与仅覆盖DAI脱钩风险的SwanDAI不同,iSwanDAI覆盖了iDAI合约被黑客攻击的风险、Fulcrum无法正确清算借款人的风险,以及DAI脱钩的风险。值得注意的是,这仅适用于Fulcrum的iDAI,而不适用于Compound cDAI,因为iDAI的汇率可能会下跌,而cDAI则不会。iSwanDAI尚未构建完成。

Aztec Notes

 

Aztec Notes是DAI的一种形式,它可将发送方、接收方及交易金额保密。它使用零知识证明而非ZK-SNARK。它使用的是代数零知识证明,利用Boneh-Boyen签名来创建承诺方案,在每个承诺中嵌入高效的范围证明。这使得Aztec Notes在执行保密交易时既实用又节省燃料费。

zkDAI

 

zkDAI使用ZKSNARK来屏蔽交易发送方、接收方及交易金额。它是ETHSingapore的MakerDAO API奖项的得主。它使用ZKSNARKs实现(由Zcash启发)。ZkDai notes像UTXO一样被花费。若要向接收方发送某特定价值,你可以选择一些秘密notes,其净值至少是你想要交易的价值。该价值将以新的ZkDai note的形式传播到接收方,剩余价值将成为分配给你的密钥的新秘密note。此方法的不足之处在于,ZKSNARK需要大量的燃料费,因此这种实现方式可能会很昂贵。

pDAI

 

PoolDAI是一种无损失捐赠协议,它基于Compound、KyberNetwork、TheGraph和Blocknative构建,使人们可以将钱汇集在一起,然后再借出,并将利息捐赠给某个事业。它由Betoken.fund的联合创始人Zefram Lou创建。

aDAI

 

aDAI目前正由AAVE团队开发,作为其去中心化借贷池(DLP)的一部分。目前已在测试网上运行。aDAI的工作原理与iDAI相同。复利持续以每秒为单位进行计算,如果底层资产池遭受损失,则汇率有可能下跌。这使得风险管理产品也能够在aDAI上构建。

nmDAI

nmDAI是一种理论DAI,它可将Nexus MutualNexus Mutual整合到iDAI、IdleDAI或cDAI中。这将使它成为一种可生息的DAI,可以对冲智能合约被黑客攻击的风险。但它目前尚未构建好,仅停留在想法层面。Hugh Karp表示,在实现前,需要在协议层面作出一些改变。

wxDAI

wxDai是以ERC20代币形式在以太坊主网上包装的xDai。xDai是xDai链上的原生代币,通过在以太坊主网上锁定DAI可熔铸出xDai。如果用户使用xDai桥梁返还xDai,则xDai会被烧毁,Dai被解锁。如果用户使用wxDai桥梁桥接xDai,则xDai会被锁定在xDai链上,wxDai则在以太坊主网上创建。wxDai被解锁,与xDai的汇率为1:1,与Dai也是1:1。

在xDai的用例中,xDai被锁定在xDai桥梁上,以rDai形式提供对已锁定Dai的再抵押。如果未锁定xDai返还,则会将Dai从rDai中移除。因此,未锁定xDai可以通过另一座桥梁(熔铸而非燃烧)桥接到wxDai中,然后返回以太坊主网,为其市场提供流动性。

yDAI

yDAI由Paradigm的Dan Robinson提出,提取yDAI允许你使用DAI作为记账单位来做多资产。另一方面,购买yDAI等同于将其借出以获取利息。yDAI的一个缺点在于,它不是永久性的,需要定期滚动。其当前价格和到期价格之间的差异反映了它提供的利率,从而可以构建DeFi中的第一条收益率曲线。

MetaDAI/MaxDAI/rfDAI

由MetaMoneyMarket的Jacob Schiach提出,MetaDAI或MaxDAI是类似于IdleDAI的代币化再平衡器。MetaDAI目前在Compound和dYdX之间进行再平衡。MaxDAI将在Fulcrum、Compound和dYdX之间进行再平衡。Jacob目前正在研究如何通过MaxDAI的Nexus Mutual等保险方案来实现无风险利率,他打算将其命名为rfDAI。

Kyle J Kistner是bZx的研究负责人,bZx是以太坊主网上的首个去中心化保证金贷款协议。bZx是一种支持卖空、杠杆及借贷的原始金融工具。Kyle拥有计算和分子生物学硕士学位。

原文:https://medium.com/bzxnetwork/a-tour-of-the-varieties-of-dai-9ff155f7666c

稿源(译):https://first.vip/shareNews?id=2299&uid=1

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