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G20成员国达成最大共识竟是它?一文看懂《加密货币指导方针》

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6月8日,为期两天的G20 财长会议在日本福冈市落幕,随即在日本财政部的官网上发表联合声明表示,与会财长及各国央行总裁已要求金融稳定委员会(FSB)及其他国际组织严格监控加密货币的风险,此次会议特别针对反洗钱(AML)和打击资助恐怖主义(CFT)作出讨论。

6月8日,为期两天的G20 财长会议在日本福冈市落幕,随即在日本财政部的官网上发表联合声明表示,与会财长及各国央行总裁已要求金融稳定委员会(FSB)及其他国际组织严格监控加密货币的风险,此次会议特别针对反洗钱(AML)和打击资助恐怖主义(CFT)作出讨论。

国际货币基金组织(IMF)常务董事克里斯蒂娜.拉加德(Christine Lagarde)在上周六下午的会议上发言时提到了加密货币资产。她认为,各国针对加密产业都需要不同的协调方式,例如如何处理加密资产和非银行金融中介,这些协调方式很重要,但更重要的是,以金融稳定和消费者保护为主要目标。

与此同时,各国财长重申了他们对加密法规的支持,并承认,加密资产可以为全球金融、经济体系带来重大利益。但也提醒,尽管加密产业尚未对全球金融稳定构成威胁,我们依然要随时保持警惕。

而现阶段的首要任务,就是要做好对消费者和投资者的保护,各国必须严密监控并审视加密资产所带来的风险。

另外,国际防制洗钱金融小组(FATF) 已承诺本月将发布新的《加密货币指导方针》,各国财长也达成共识,要确保G20成员国的反洗钱(AML)以及打击资助恐怖主义( CFT)等相关监管要与FATF制定的标准一致。

监管、隐私,如何权衡?

事实上,日本、俄罗斯和韩国等一些国家已经开始遵循FATF 4月份制定的初步指导。

然而,这意味着将会有更为严格的标准,严谨程度将更甚于当前的KYC 身分认证机制。那我们是否该应允个人财务隐私受到损害?

尽管,监管机构和加密社群都认为,通过制定与社群相呼应的监控标准,才能使加密产业得到最好的成长。

像是知名区块链分析公司Chainalysis 就认为,这样的规范「大幅度提高合规成本」,反而会让更多区块链中的交易服务转向非监管的点对点交易中。

但是,各国财长仍表示,虽然过度监管将阻碍必要的增长和创新,全球目前不得不维持在一个两面不讨好的平衡点。因为,如果不加以控制,不断上升的网络犯罪将摧毁整个加密产业。

在区块链分析公司Ciphertrace第一季的报告中也表示,它们估算加密货币的盗窃和欺诈可能已超过12亿美元。并补充说道,这个数据只是较明显的损失,真正的数字可能要更高。因此他们预估:

「明年,新的反洗钱(AML)和打击资恐(CTF)法规将像海啸一般冲击全球加密产业。」

目前,加密产业法规因国而异。像日本和韩国采取开放、积极监管的态度。相对之下,中国和印度则仍无法打开加密产业的大门。

最后,各国财长和央行行长也表示,非常欢迎国际监管机构、国际证券委员会组织(IOSCO)和金融稳定理事会(FSB)着手展开加密产业的相关项目处理。

波兰的密码货币交易所Coinroom 于2019 年4 月2 日倒闭,由于事出突然,该交易所的交易量也不大,导致在一个月之后才揭发。目前尚有多个用户的资产放在帐户里面,总额约15,000 美元,折合台币约为45 万美元。

Coinroom交易所是在2016年于东欧的波兰共和国注册,一年之后才架设网站,让客户可以充值、交易、提现密码货币,该交易所甚至提供法币出入金的功能。

在4月1日的时候,该交易所的用户收到了Coinroom交易所的电子邮件,该邮件告知用户的帐户即将关闭,他们有一天的时间可以将帐户的资金提领出来,而根据用户签署的服务条款,用户提领资金前,需要先联系交易所的管理员。

隔天4 月2 日,Coinroom 随即关闭网站,而那些没有提领,或是没有走正常程序的用户,就无法再将资金提领出来。一名用户就表示,在4 月3 日收到消息之后就立刻将帐户的2 颗比特币提领出来,不过到现在都还没有收到比特币。

据悉,遭侵占的金额约15,000 美元。由于金额不大,直到5 月31 日波兰的Money.pl 媒体才揭发这起交易所诈骗案件。值得注意的是,该交易所在之前就已经遭到波兰金融管理局( Nadzoru Finansowego,KNC)列入黑名单,经过几个月列管之后才解除黑名单。

事情发生之后,该交易所的总裁汤玛士(Tomasz Zbigniew Wiewióra)人间蒸发,无法回应有关交易所诈骗的问题。而有Coinroom 的用户发现,该交易所的总裁汤玛士在离开波兰以后,在东欧的爱沙尼亚开立了另外一间公司。

而也有其他不具名用户发现,在交易所停业之前的几天,该交易所就已经将钱包内的资金转移到其他交易所,该用户表示:「我们资产没有不见,跟交易所偷偷把我们的资产转移一样,都纪录在区块链上在这里,」

该用户用了一个很有趣的双关:

「On the blockchain nothing disappears.(所有东西在区块链上都没有消失。)
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