金岩石:2018骗子横行,2019监管加码,dApp开启数字经济新时代

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“ICO是站着骗钱,STO是跪求监管。没有监管的ICO,必然归零。”

“群魔乱舞、骗子横行。”

近日在接受火星财经(微信:hxcj24h)采访时,独立经济学家金岩石用这8个字总结2018年。早在去年8月,他就向火星财经坦言,2018年是市场拐点,断崖式下跌成必然。如今,他的不少观点均得到验证。

对于已经开启的2019年,金岩石称之为监管年,在监管生效的地方,那些没有监管、没有规则、没有良知的交易所终将归零。与此同时,区块链泡沫会催生新的数字资产交易平台,一切应用最终都是资产数字化,dApp将开启数字经济新时代。

犀利观点如下:

1.区块链泡沫就像当年的互联网一样,我们在一片狼藉的废墟之中,寻找成为未来产业巨擘的公司。


2.以太坊为别人发币提供底层服务,就像潘多拉的盒子,或者《水浒传》中的“洪太尉误走妖魔”,基于底层技术平台,放出了“妖魔鬼怪”。


3.人类未来要面对的新“人类”以互联网为体力,以智能化为智力,以区块链为算力。它们构成了数字经济的三大基石。


4.STO作为美国监管的尝试,预计在2019年会形成一个新的市场。


5.数字资产的上帝是法币,法币才是最终的评价者。


6.ICO是站着骗钱,STO是跪求监管,没有监管的ICO必然归零。

以下根据采访内容整理:

回望2018年:群魔乱舞、骗子横行

火星财经:回顾刚刚过去的2018年,您会用哪些关键词来总结?每个关键词背后的含义是什么?

金岩石:8个字——群魔乱舞、骗子横行。

我在每次分享的开场都会说,这是一个骗局横行的市场,但哪里有骗子,哪里就有机会,关键在于如何跟骗子学而不被骗。

我一直倡导的是上链不炒币,因为一旦脱离区块链的技术支持而直接进入金融交易,必须要知道金融有三个基本点,一要有监管,二要有规则,三要有良知,三者缺一不可。

区块链和互联网最本质的差别在于,互联网的最高形态是自媒体,区块链的最高形态是自金融。从自媒体到自金融,必然经过一轮大浪淘沙,所以区块链泡沫在2018年升腾、破灭,就像当年的互联网泡沫一样,我们在一片狼藉的废墟之中,寻找成为未来产业巨擘的公司。

对比互联网泡沫,区块链泡沫未来会催生新的数字资产交易平台,一切应用最终都是资产数字化。这就是我们从2018年群魔乱舞、骗子横行中看到的机会。

火星财经:在此前的采访中,您曾说市场上其实只有三个币:第一是比特币,相当于数字金融的黄金;第二是以太坊,相当于数字金融的美元;第三是瑞波币,相当于数字金融的外汇储备。

然而,与其他数字资产一样,三大币种在2018年同样缩水严重。如今,您是否依然看好它们?为什么?

金岩石:三大币种市值下跌很正常,连微软都曾在互联网泡沫中跌得很惨。

如果我们看十天或者一个月的交易量,最活跃的仍然是4个币:比特币、以太坊、瑞波币、EOS。其他币种或许可以短时活跃,但都源于一些特殊原因,比如BCH分叉等。

虚拟货币市场从巅峰跌到现在,虽然还难说是不是谷底,但从交易量来看,三大币种依然强劲,原因是什么?

首先,比特币当初的设计是点对点的电子现金,但这一设计失败了,因为电子货币对效率的要求很高,但比特币无法高速完成交易,而是成为价值存储工具,它的对标物其实不再是货币,而是黄金,所以不会被消灭。

第二,以太坊包含两个概念,首先是公链,相当于区块链的芯片,在供别人使用的同时还发行了以太币。就公链而言,以太坊为别人发币提供底层服务,就像潘多拉的盒子,或者《水浒传》中的“洪太尉误走妖魔”,基于底层技术平台,放出了“妖魔鬼怪”。

以太坊的功能在ICO中得以验证,其地位堪比互联网世界中的英特尔芯片。虽然都叫公链,但比特币培育了矿圈,以太坊培育了币圈。

第三,瑞波币是公司信用的延伸,具有两大功能:一是桥梁币,它把交易、结算、清算融为一体,大幅度提高了全球化市场的交易速度;二是平台币,它在金融机构之间构建了跨境交易平台。

dApp开启数字经济时代

火星财经:随着ICO的陨落,人们越来越相信只有dApp才能拯救区块链,事实果真如此吗?dApp如果要真正落地并带来巨大改变,还应获得哪些突破性发展?

金岩石:2018年,公链远远不能满足数字经济的交易速度,但由于大家热衷于炒币,因此不需要很强的公链。对骗子而言,左手跨上以太坊,右手就可以发个某某币,但根本没有任何用。ICO就是在验证一个市场的真实性,我们既要感谢骗子打开了新的财富大门,也要看到他们在贪婪和无耻中埋葬了自己。

至于dApp,与App的中心化决策不同,它代表的是去中心化决策,我更倾向于称之为分布式决策,因为所谓的区块链就是分布式数据库,这样我们就可以把互联网时代升级为分布式的数据存储、分布式的记账规则、分布式的决策。

没有dApp就没有区块链,因为区块链本身就是个账本,账本后面的数据都在云端,如果没有dApp,这些数据都是死的。与其说dApp会拯救区块链,不如说开启了数字经济新时代。

我们要看到最本源性的东西——算力。互联网可以被描述为体力,人工智能可以被描述为智力,当体力和智力都已经达到某一层级时,我们需要的是算力。这就是人类未来要面对的新“人类”——以互联网为体力,以智能化为智力,以区块链为算力。它们构成数字经济的三大基石,缺一不可。

在三大基石中,互联网的体力我们已经看到了,摧枯拉朽,人工智能的智力也可以在某些领域看到,比如AlphaGo,但区块链的算力还没看到。

2019是监管年

火星财经:在这样的背景下,数字经济在2019年要突破的是什么?

金岩石:没有监管,没有规则,就不可能唤醒良知,但如果只有监管,只有规则,没有良知也没用。所以,体力、智力、算力是基础,监管、规则、良知是前提。

2019年是监管年,监管从哪开始呢?我们期待的是美国。去年10月,美国第一单STO出现后,立刻被搞ICO的骗子改头换面继续行骗。所以我告诉大家,凡是号称在国内玩STO的人都是骗子。

STO其实已经在美国拥有10年历史,最早出现在房地产市场,它有三点要求,一是不能碰股权,二是不能没有分红权,三是可以直接兑换成公司产品,也就是“入市可交易,持有可分红,退出可消费”。

当这一房地产领域的创新延伸到证券化市场后,加了两条规定,一是针对合格投资人,二是反洗钱。这个规则的建立仅限于美国纳斯达克市场。

STO作为美国监管的尝试,预计在2019年会形成一个新的市场,因为当纳斯达克做了这件事后,纽交所、华尔街也一定会跟进。未来几个月,美国会率先打开证券型通证市场。

在监管生效的地方,那些没有监管、没有规则、没有良知的交易所会在2019年归零或许他们仍然会找到自己的生存空间,但必须挂靠法币,任何数字资产都不可能挑战法币。我们可以说,数字资产的上帝是法币,法币才是最终的评价者。

火星财经:今年1月10日,国家互联网信息办公室出台《区块链信息服务管理规定》,您如何看待这一规定?它会对整个行业产生哪些影响?

金岩石:除了这一规定外,我们还应关注此前发生的两件事,一是中国人民银行设立数字货币研究所,二是银联注资把金融认证中心的牌子拿到旗下,拉开了区块链产品规范化的序幕。

所以,区块链的监管规则由网信办出台,区块链产品的应用标准由中国金融认证中心监管,基础货币则由中国人民银行发行。这三者结合起来,将开启中国金融业的资产数字化。

火星财经:去年11月1日,香港证监会发布虚拟资产监管新规,一度引起市场层面的广泛关注。如今两个多月已经过去,关于沙盒监管等并没有进一步明确的规定出台,您如何看待这一新规?

金岩石:去年香港证监会发布的规则实际上是“三认证”:任何交易场所必须通过金融监管机构核准;任何中介机构都要经过金融机构监管及核准;任何产品都要针对合格投资人。由此可见,香港的监管规则以机构为导向,从适用范围看,要比美国的规则窄得多。

火星财经:熊市当道,ICO破灭,不管是项目方,还是Tokenfund,都损失惨重,接下来他们的出路何在?

金岩石:如果大家还想着抄底,本身就错了。虚拟货币市场本来就是野蛮生长,什么才是底呢?当所有找底的人都死光了,就是底。如果项目方、Tokenfund还在找底,迟早会归零。

很多所谓的币圈专家缺乏基本常识,至少应该知道区块链就是一个分布式账本,如果连账本都没有,那就是骗子。这类项目的出路在哪?就是早点死掉,没有别的选择。即使按照STO的标准,这些项目也不符合,本身就是变相的ICO。

ICO与STO的区别是什么?ICO是站着骗钱,STO是跪求监管。没有监管的ICO,必然归零。

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