恐慌又见恐慌,就问你慌不慌

人生有两大悲剧:顺利时落袋为安、失利时以命相博。

恐慌,又见恐慌。虽然昨天从盘面和技术信号分析BTC短期将继续下调,低点6100美元,但如此的恐慌式砸盘、抑或恶意压盘却来的比预料早,且并没有消息带动。近两周的下跌,带走了近1000亿美元市值,带来持续萎缩的交易量,而失去了资金支、没有利好支撑的市场,继续向下调整几乎是必然的。©️火星财经


 亲爱的币友们,有多久没打开交易所账户了?还记得账号密码吗?是不是都快忘了自己持有什么币了?不要慌,巴菲特说过“别人贪婪地时候我恐惧、别人恐惧的时候我贪婪”,你一慌别人就得逞了

就在半年前,北上杭深一片ALL IN区块链的呼声,无数聪明人加入区块链领域,有一类人在搞媒体、技术研发、交易所、钱包、孵化、培训等全职投入区块链,我觉得这个是玩真的,是真的ALLIN区块链,还有一类人也说自己ALLIN区块链,但是这些都不干,而是专门追逐发币的信息,加入各种社群,参与各种路演峰会,然后认认真真的花钱投资数字货币,我觉得这类人不是在ALLIN区块链,他们只是一群疯狂的投机者,这就是所谓链圈和币圈群体。问题是在股市上我们都清楚股市有风险,投资需谨慎,不能将全部资产投入到股市里,到了数字货币投资,这个风险比股市不知高出多少倍的市场,居然很多人在鼓吹ALLIN,甚至不惜寻求贷款加杠杆投资,其中蕴含的潜在危机可能一触即发,这些人表面上是抱着对数字货币的坚定信仰,实际上是对暴富神话的幻想

我们应该明白,投资这事儿是最能体现人性弱点的,无论你智商多高都会大概率被本能驱使最终做出错误决策,即使聪明如牛顿牛爵爷也不例外,很多时候你都是明知山有虎,偏向虎山行,等事情过去了,你确切的知道自己错在哪,但是下次你依然会犯错,这是为什么呢?因为你总是对自己的判断深信不疑,这种深信不疑是本能是你的潜意识造成的,认知心理学研究发现很多人人都有的本能思维模型,其中损失厌恶、禀赋效应、迷恋小概率事件等等对人的投资决策影响巨大,损失厌恶让你在盈利时获利了结,亏损时加注投资;禀赋效应让你永远为自己的错误投资寻找正面证据;迷恋小概率事件让你永远相信奇迹会发生在你身上。

所以只有能够避免被本能驱使的人,才有机会实现投资目标,如何避免有很多方法,包括学习训练正确的思维模型、把决策权交给机器或他人、建立自己的投资逻辑并坚持。这其中最重要的是建立自己的投资逻辑,我们既然选择炒币,是不是应该先搞清楚怎样才能在炒币中赚钱,我们分析几个重点:

第一,越靠近核心机会越大。客观讲现在是二级市场没有一级市场赚的多;一级市场没有基石投资者赚的多;基石投资者没有团队赚的多;团队没有幕后老板赚得多。这些都是Token持有者,必须通过Token升值才能赚钱的人,每一层的人持有成本是不一样的,很明显越靠近核心的人,赚钱的可能性越大。

第二,越了解项目机会越大。你不要以为你看了白皮书、天天混社区,参加活动你就了解项目了,每一个项目背后的真实目的往往都不是白皮书上写的东西,千万不要被惊天动地的白皮书故事所俘获,也不要被大神云集的团队所震撼,不过都是互相帮衬的表演,哪有人有那么多精力同时做几个项目甚至几十个项目而且还有本职工作在岗,如果认真去了解一个团队,能有30%的真实性已经是良心了。不过这不代表项目不会赚钱,牛人自有办法。所以要了解项目不是仅仅从信息真实性上去了解,而是要知道项目的真正杀手锏是什么,还是要靠近核心。

第三,越大尺度观察机会越大。所谓大尺度就是在全世界角度去分析和选择项目,这也是数字货币市场的优势,股票市场都是有边界的,中国人要想买世界上最好的股票还是有门槛的,尽管这才是正确的选择。数字货币市场是全球一体的,你不用担心买不到全球最好的数字货币,既然有全球最好的可以买,那为什么还要在家门口的烂苹果里挑呢?

剩下的问题就是你有没有能力识别什么是好项目,其实这才是数字货币投资者的门槛,以目前的市场信息渠道,能够把所有数字货币信息都收集到,看得懂的人实在是少有,即便是你选择性了解可能也做不到,那些信誓旦旦投资数字货币的人,绝大多数都不知道自己买的究竟是什么鬼,在这种情况下,一旦出现风吹草动你不慌才怪。

股票市场的公司数量数量远远多于数字货币,但是人人都能找得到数据,大部分人也能看得懂数据,这就是差别。所以炒数字货币的难度远远大于炒股票,所以大尺度观察有助于降低认知成本,你可以想想如果只可以买一只产品,你应该买哪个,为什么?然后去求证一下你的判断是否属于共识。

第四,越长期持有机会越大。所谓长期持有指的是,要有长期持有计划和心态,还要有可以经得起长期“冻结”的资本。任何短期投资都是与复杂市场的赌博,像股市、币市这些交易市场都是典型的复杂系统,复杂系统的变化影响因素可以说是无穷无尽,每时每刻都在波动。世界上发生的任何大事小情都有可能影响市场上交易者的心态和行为,进而导致价格波动,假如你是个大户,你突然想花一笔钱,必须把股票卖掉,可以想象市场必然受到冲击,然而你的个人私事不可能被媒体事先报道,你的行为也和经济趋势没有任何关系,但是你确实可以影响市场。无数的你加在一起,让这个市场价格变动不可能被有效预测,当然技术派会坚定的认为自己有能力。

我们的研究认为长期趋势是比较容易预测的,甚至是无法阻挡的,如果让你判断未来什么会成为主流,你随便一想应该就会给出答案,比如区块链、人工智能、物联网、健康产业、娱乐产业等等,然后在做些功课,你就知道目标在哪,剩下的就是挑选那个领域里最牛的,最有潜力的项目投资它,然后等待3年、5年甚至10年收获它的成长。回顾历史无数案例可以帮你证明,在新趋势启动初期投资未来的基础设施是最大的赢家,比如石油、CPU、操作系统、搜索引擎、电商平台、社交网路、ARM、GPU等等,未来的基础设施是什么?留给您去寻找答案。

还有一个问题非常重要,你的资本能用多久,这决定的你的计划能不能实现,如果你有1个亿只能用1天,那不能用来投资,你要做5年的投资,你就要拿可以冻结5年的资金用来投资,千万不要期限错配,否则就你就不是一个理智的投资者。

讲了很多道理,但是都逃不过事实的残酷,事实就是新项目也好,旧项目也好90%要么一开始就破发、要么过两天在破发,空气币、传销币让你眼花缭乱,没有火眼金睛,还请小心为妙。

上面这些理论是帮助大家如何选择,一旦选择之后还有很重要的环节就是过程中的决策,关于这部分决策原则主要是针对股票市场投资,对于数字货币市场仅供参考。如果你充分理解了前面的选择理论,并且建立了自己的投资逻辑,那么一笔投资从你自己分析判断取得结论开始,这个时候往往投资对象处在默默无闻的阶段,并不是市场信息的焦点。当目标开始成为市场焦点,特别是媒体焦点,这个时候应该是阶段退出的时机,虽然我们选择的是长期投资,但并不意味着一定要长期持有,往往一个应该用三年时间实现的目标,因为市场热点的挖掘,会被提前实现,这个时候收益率已经提前实现,所以理智的选择应该是立刻退出,寻找新的机会。

那么该如何做出正确的投资决策呢?我们总结以下五个原则:

第一要坚持独立判断独立分析,不能听别人的推荐,你可以参考别人的意见,然后用自己的方法证明,并做到自己充分理解,最后的决策是自己做的,这样你才能持续做出正确的决策。投资标的绝不能是市场热点,至于如何判断如何分析就不啰嗦了。

第二要确定两个以上的投资目标,比如时间与收益率目标组合,持有时间和期望收益率,并折算出年化收益率目标。

第三要设定退出红线,这个红线包括投资目标红线和客观环境影响红线,包括政策导向、技术进步、法律和道德标准变化,如果投资目标提前实现应该阶段退出,再择机进入或重新选择目标。

第四要对非预期客观变化做深入判断分析,不能忽视可能带来的灾难性影响,要随时调整退出红线和策略。

第五要经常对投资标的未来趋势做基于原始投资逻辑的推理,发现看不懂情形时要果断退出。

最后送给大家一句话。人生有两大悲剧:顺利时落袋为安、失利时以命相博。切记切记


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本文来源:陈军|区块链方案设计师
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